❶ 基金定投價格是扣款日還是確認日
基金定投扣款會在交易日內三點前扣款完畢，所以是根據扣款日的價格（即凈值）計算份額，當日凈值漲跌只會影響份額多少，不會像股票一樣買進去就能看到浮虧。
比如：當日凈值是下跌的，投資者買進基金後，不會有虧損，只會購買到更多的份額。同理，若當日凈值是上漲的，投資者買進去當天也不會盈利，凈值上漲後，買到的份額會變少。
投資者定投或一次性買入基金後，因為要扣除一定的手續費，所以大多數開放式基金要在T+1日才確認份額。如果在交易日下午三點後買入，則份額確認要T+2日，份額確定日就能看到浮虧。
這里的T日是除法定節假日和周末之外的交易日，以股市收市時間15:00為界，T+N日是指T日之後的第N個交易日。