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股票型基金資產配置

發布時間:2022-12-09 19:17:33

㈠ 基金資產配置是什麼意思

基金資產配置是指將基金的資產在現金、各類有價證券之間進行分配的過程。簡單說就是基金將資金在股票、債券、銀行存款等投資工具之間進行比例分配。

資產配置是基金投資管理中至關重要的環節,其基本思路是對不同投資組合的預期回報率、標准差和組合之間的協方差進行預測,然後得出這些組合種類可能構成的新組合的預期回報率和標准差,最後在由這些新組合產生出有效群後,利用基金投資者的無差異曲線來確定應該選擇什麼樣的資產配置組合。

資產配置的分類

1、按范圍分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置;

2、按時間跨度和風格類別分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置;

3、按資產管理人的特徵、投資者的性質,可分為買入並持有策略、恆定混合策略、投資組合保險策略和戰術性資產配置策略。

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㈡ 如何進行基金資產配置與基金定投

一、基金主要類型
1股票型基金
股票型基金是指基金資產80%以上投資於股票的基金,所以股票型基金是屬於相對高風險高波動的基金;對於大多股票型基金,一旦判斷市場走熊,投資者可以通過贖回基金來規避風險;
當然投資者可以根據自己的特點選擇合適自己的基金,例如你是低風險投資者,可以選擇上證50ETF、紅利ETF等;而如果你是高風險偏好的投資者,那麼你可以關注中郵戰略新興產業、富國低碳環保等主要投資於創業板、中小板的基金...
這個值得一提的是,對於大多數投資者而言是很難跑市場指數的,所以定投指數基金對於那些沒有精力、時間和能力追蹤市場的投資者而言是個比較靠譜的選擇。

2混合型基金
而混合型基金相比股票型基金倉位限制寬鬆了很多,所以現在市場上主要新成立的基金大多都是混合型基金。
3債券型基金
債券型基金可以分為純債基金和非純債基金,對於非純債基金由於可能投資股票,所以導致「安心回報」的基金也可能出現虧損,值得一提的是轉債基金同樣風險大於純債基金,尤其是在當前轉債整體估值偏高的狀態下,不太建議投資者配置轉債基金。
這里值得推薦的是國債ETF(511010)這一隻基金,由於收益比貨幣基金略高,可以實現T+0交易,是一個比較不錯的現金管理工具。
4貨幣市場基金
對於貨幣市場基金,建議投資者盡量選擇那些規模較大、流動性較好的、T+O交易的場內基金,例如華寶添益。
5商品基金
對於商品基金,由於商品基金的走勢和大宗商品密切相關,而中長期來看,全球經濟沒有明顯跡象表現經濟在復甦,所以目前不是特別好的投資商品基金的時點。
6QDII
對於QDII基金,投資者可以通過QDII來投資美元資產、歐美股市、相關市場等。這里值得一提的是目前香港市場的整體估值是全球主要金融市場中最低的,相關市場的相關QDII具備一定的長期投資的價值。

二、如何進行基金配置
基金的配置主要是根據自身風險偏好選擇基金、根據基金產品風格選擇基金或者根據市場風格選擇基金。
1根據自身風險偏好選擇基金
一般低於低風險投資者,建議多配置貨幣市場基金及純債基金;
對於高風險投資者建議多配置股票型基金和混合型基金或者QDII基金;

2根據市場環境選擇基金
一般而言,在市場牛市的時候可以多配置指數基金、主題基金甚至可以適當配置分級B;
在市場下行的時候,建議多配置貨幣市場基金、債券基金、保本基金、可轉債基金或者分級A等;
而在震盪市中建議多配置靈活配置型的基金、部分主題基金或對沖基金等;
3可以根據基金產品的風格選擇基金
例如低風險偏好的投資者即使在選擇股票型基金的時候,也可以多配置價值型的基金,例如510050.SH上證50ETF、510300.SH300ETF等;而對於高風險偏好的投資者則可以選擇512500.SH中證500、華泰柏瑞積極成長A、中郵戰略新興產業等主要投資中小板和創業板的基金。

三、如何進行基金定投
所謂定期定投基金,是指在固定的時間(如每月8日)以固定的金額(如1萬元)投資到指定的開放式基金,類似於銀行的零存整取方式。
從長期來看合理地進行基金定投對於大部分投資者而言是一種比炒股靠譜的多的理財方式。
1基金定投的好處有哪些?
定投至少有如下好處:
1、被動投資,沒有人為的干擾因素,要知道大部分人是沒辦法跑贏市場的,所以定投可以讓你獲得和市場同樣甚至高於市場的收益;
2、積少成多當攢錢,同時資金是分期投入的,投資的成本有高有低,長期平均下來比較低,所以最大限度地分散了投資風險;
3、不用考慮投資時點,能夠讓投資者避免擇時的煩惱,無需為其短期波動而改變長期投資決策;
4、基金定投往往是越跌越買,長期來看會在市場低位的時候積累更多的基金份額,從而實現子啊市場行情好的時候能夠獲取較高的收益。
2什麼時候開始定投?
什麼時候開始定投呢?一般我們可以通過看指數長期的估值的數據,當指數定於長期估值的中位數的時候,往往就可以開始定投了,例如
當主板市盈率小於15的時候開始定投;
當主板市盈率大於15的時候停止定投;
當主板市盈率大於20的時候全部賣出;
甚至,在當主板市盈率小於10的時候雙倍定投;
另一方面,當市場指數處於可以定投區域的時候,長期來看,越早定投越好,因為這樣可以實現在市場低位的時候能夠獲取更多的低位籌碼。

3定投什麼比較好?
基金按照運營方式來分類的話可以分為開放式基金和封閉式基金,一般而言,封閉式基金更適合長期定位,因為封閉式基金在市場低位的時候,價格往往低於基金的凈值。而定投時間夠長的話,可以選擇指數基金,定投時間偏短的話可以選擇主動管理型的基金。
而定投指數基金,可以關注指數基金跟蹤的業績比較基準,一般業績比較基準(就是追蹤的指數)可以分為綜合指數、行業指數、主題指數、風格指數、債券指數、商品指數、全球指數,投資者可以重點關注綜合指數和行業指數,以綜合指數為例:看好藍籌可以買510050或者510300,看好中小盤可以買510500,看好創業板可以買159915,看好H股可以買510900...
定投的標的一般可以選擇兩類的指數:一類是具有長期利好的指數,例如日常消費行業指數、可選消費行業指數和醫葯行業指數等;另一類包括便宜的指數,包括H股ETF、紅利ETF、恆生ETF、上證50ETF等;

4哪些指數不適合定投?
哪些指數不適合定投呢?這些指數主要包括:
適合短線炒作、概念類、周期型指數:軍工、工業4.0、國企改革、並購概念的基金
適合短期炒作的分級B(溢價率依然整體偏高、利息成本過高);
低收益的貨幣基金、債券基金也沒有必要定投(或少投);
規模過小的基金(5000萬以下的要警惕);
不生息、沒成長的不便宜資產;
5基金定投有哪些注意點?
究竟怎麼定投呢?要把握以下幾個原則:
1、盡量選擇定額定投,而非定量定投:因為定額定投,可以做到在市場下跌的時候同樣的金額可以買到更多的份額,長期定投可以實現在市場低位積累更多的籌碼,具體可以參見下圖:

2、在指數同等漲幅的情況下,盡量選擇那些波動率幅度比較大的基金,同樣的原因:定投波動幅度較大的基金可以實現在指數低位的時候定投到更多的基金份額。
3、遇到大跌的時候,手動追加定投;
4、如有可能,可以進行動態的定投配置,例如用基金資產配置的比例進行定投,例如股票基金80:債券基金20,始終用一定比率的資金投資股票資產;當股市跌的時候,可以減持純債基金加倉股票基金;當股市漲的時候,可以減持股票基金加倉純債基金。

㈢ 理財新手,該如何分配基金和股票比例

對於理財新手來說,並不適合投資股票,完全可以把資金都投入到基金中,股票投資風險太大,對於新手來說沒有掌握更多投資技巧,很容易跟風購買或在是被套牢,基金的收益雖然不如股票但相對股票來說風險更小。如果理財新手想要投資可以把資金的八成用來投資基金,剩下的兩成投資基金。

其實基金也有股票型基金,股票型基金雖然也有一定的風險,但對比股票的話風險可以忽略不計,而且選擇股票型基金有專業人士打理更有保障,如果理財新手想要自己入手嘗試的話,在選擇投資項目之前,應該了解更多理財知識,可以先開設一個虛擬賬戶,虛擬賬戶跟真實的股票賬戶一樣,適合新手學習,可以提前感受一下股市氛圍,不過最好還是找一個有經驗的資深股民帶著自己,學習股票投資的操作方式和技巧,等到自己學的差不多了再實干。

㈣ 基金資產配置的主要策略類型及比較

基金分:股票型、混合型、債券型、貨幣型。
股票型基金雖然風險大,但收益也大。貨幣型雖然沒有風險,但只能等於銀行存款是一樣的收益。
現在是大盤低點,這是買基金的好時候。五年後大盤肯定不是2300點的。怕風險就買貨幣型基金,想收益大的就應該買股票型基金最好。我就買股票型基金。

㈤ 基金資產配置的各種類型及特點

根據投資對象的不同,可以將基金分為股票型基金、債券型基金、混合型基金和貨幣型基金。
根據證監會對基金的分類標准,股票型基金是指基金資產80%以上投資於股票的基金。債券型基金是指80%以上基金資產投資於債券的基金。混合型基金是指以股票、債券等為投資對象的基金,混合基金根據股、債資產投資比例及其投資策略又可分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等。貨幣型基金主要投資於國債、央行票據、銀行定期存單、同業存款等低風險的短期有價證券(一般期限在一年以內,平均期限120天)。

㈥ 新手請教:指數型,股票型,混合型基金有什麼區別

指數型,股票型,混合型基金有什麼不同?指數型、股票型、混合型基金的基金資產配置比例和方式不同,指數型基金是以特定指數為投資標的,以指數成份股為投資對象,通過購買指數的全部或部分成份股構建投資組合並追蹤標的指數表現的基金,股票型基金又稱股票基金,基金當中股票投資比例為基金資產的60%以上,債券等其他資產佔40%以內,混合型基金指投資於股票、債券以及貨幣市場工具,但基金當中的股票、債券投資比例又不符合股票型基金和債券型基金分類標準的基金,指數型、股票型、混合型基金的投資目標和策略並不相同,指數型基金是按照指數配置基金中的股票,所以指數基金屬於被動式管理,股票型基金就可以根據市場行情等因素,按照基金合同規定的方向適時主動調倉配置基金中股票資產的比例,以爭取更加主動的投資收益,混合型基金則根據行情變化調整股票和債券的配置比例,但股票、債券配置比例始終維持於40%-60%之間,指數型基金、股票型基金、混合型基金的風險不同,由於基金的風險主要是由股票倉位的大小決定的,所以基金當中股票倉位越高時,基金的風險也就越高,新手投資者需要注意三者風險並不同,股票型基金的風險最高,混合型基金的風險居中,指數型基金風險相對較小。

㈦ 基金資產配置的各種類型

有如下類型:
從范圍上看,可分為全球資產配置,股票、債券資產配置和行業風格資產配置等;
從時間跨度和風格類別上看,可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置等;
從配置策略上可分為買人並持有策略、恆定混合策略、投資組合保險策略和動態資產配置策略等。

㈧ 基金資產配置的類型及特點,適合選擇哪種

基金分為貨幣市場基金,債券型基金混合型基金股票型基金四

種貨幣市場基金是指主要投資於貨幣銀行大額存單這類資產債券型基金是指主要投資於一年以上的債券且債券比例不低於股票型基金要求股票比例不低於80%混合型基金股票與債券比例不固定一般來說如果想要選擇中低風險的基金則需要購買債券型基金或者是貨幣市場基金而如果想要追求高收益則需要購買股票型基金或者混合型基金當然這兩種基金屬於中高風險的

㈨ 如何選擇股票型基金

跟著互聯網金融的遍及,基金更為頻頻的出現在了咱們布衣老百姓的日子當中,股市型基金能躲避個股的非系統性風險。那麼,六種方式教您如何選擇股票型基金?下面就來為您介紹一下吧!

六種方式教您如何選擇股票型基金?

第一種:投資風格

股市將市值按從大到小的股市以必定份額區間區分,分為大盤股、中盤股以及小盤股,一起基金投資的類型還分為價值型與生長型,在短期動搖(危險)程度上:小盤生長>大盤價值>大盤生長>小盤價值,當然假如計劃長時間持有或許進行基金定投,從歷史視點來看,長時間均勻回報率也是小盤生長>大盤價值>大盤生長>小盤價值。

第二種:過往業績評價

在基金龍虎榜中,里邊排行靠前的都是三年、五年評級為五星的基金,晨星評級主要是依據基金從前成績來鑒定的,按成績排行劃分為五個層次,成績前10%的基金為5星、緊接著22.5%為4星、中間35%為3星、而後的22.5%為2星、排最終10%為1星,挑選基金當然優先選5年評級是5星的,有些基金也許存在年限沒到達5年則可以參閱3年評級,在投資類似標的的情況下,主張推薦挑選年限長的基金,由於有成績評判規范。

第三種:基金資產配置比例

有的偏股型基金是股市、債券混合配置的,可要看清楚了,從久遠來看,股市的收益率高於債券,所以假如進行久遠價值投資或許基金定投的話優先選股市份額高的喲。

第四種:技術統計資料

技能統計資料在基金的對應欄中也能夠看到,主要有以下幾個:均勻回報、系數、系數、R平方、夏普比率、晨星風險系數。

第五種:基金經理的操作水平

基金經理也是決定你這只基金是不是更有潛力的主要的要素之一,有時一隻新的基金或許不能查詢到其過往成績水平,但基金經理的過往成績是能夠查詢的,點開基金東西—基金公司—基金經理,輸入你想查詢的基金經理就會呈現其所有從前運作過的基金的收益狀況經理

第六種:基金公司管理水平

基金公司的管理水平主要體現在其旗下基金的成績在同類基金中的全體排行情況以及基金司理的留職率等,咱們點開基金東西—基金公司—星級散布一欄能夠看到,華興全球基金以及華商基金的幾只已獲取評級的基金中四星以上基金佔比相對高於別的基金公司,雖樣本數較小,但能做到這么的成績實屬不易。

通過上述介紹,六種方式教您如何選擇股票型基金?相信您已經知曉了吧,更多金融投資知識,請繼續關注!

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