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增長多資產配置組合股票價格

發布時間:2024-02-09 03:45:47

1. 理財新手,該如何分配基金和股票比例

對於理財新手來說,並不適合投資股票,完全可以把資金都投入到基金中,股票投資風險太大,對於新手來說沒有掌握更多投資技巧,很容易跟風購買或在是被套牢,基金的收益雖然不如股票但相對股票來說風險更小。如果理財新手想要投資可以把資金的八成用來投資基金,剩下的兩成投資基金。

其實基金也有股票型基金,股票型基金雖然也有一定的風險,但對比股票的話風險可以忽略不計,而且選擇股票型基金有專業人士打理更有保障,如果理財新手想要自己入手嘗試的話,在選擇投資項目之前,應該了解更多理財知識,可以先開設一個虛擬賬戶,虛擬賬戶跟真實的股票賬戶一樣,適合新手學習,可以提前感受一下股市氛圍,不過最好還是找一個有經驗的資深股民帶著自己,學習股票投資的操作方式和技巧,等到自己學的差不多了再實干。

2. 合理的資產配置比例是怎樣的股票應該佔多少

隨著國家注冊制的出台,股市行情的轉好,居民對證券資產的配置熱情進一步增強,但該不該入市?進多少比例合適?各類資產又該怎樣配置?這已經是擺在各個家長面前的重大問題,畢竟與自己的財富有關,下面我們來具體分析,並給出合理意見,僅供參考!

現狀分析
1.美國的平均分配
根據興業證券的策略研究報告:《主要國家居民的資產配置比例如何?中國股票配置比例如何?——興證策略小學問系列(興證策略王德倫團隊20180813)》研究數據顯示,2018年美國居民資產配置的比例是地產25%,保險和養老金25%,公司股權26%,存款基金等24%,這個配比大致分為四大類,將地產、保險、股票、現金進行平均分配,非常具有參考意義,當然我們把8%的基金歸為了現金一類,按道理要歸為股票類,那麼股票的比例應該在34%左右。
2. 韓國的4321
韓國居民的資產配置的主要按現金、保險、股票、其他,大概是按4321進行安排的,也就是現金佔比40%左右,當然股票都是包括股權的,也就是沒上市的企業股權也算在裡面。這個比例也是有參考意義的,但類別與中國差別很大。
3.中國的有錢買房
約55%在房產,30%為現金,10%為股票,5%為保險,這個比例明顯與發達國家有差距,而且固定資產佔比過高,經營資產佔比偏低,保險則更低,風險承受能力不強,比例是不合理的,因此需要一個調整的過程。那麼合理的比例應該是怎麼樣的呢?
參考比例
標普的家庭資產配置的方案是這樣的:
40%:保本升值採用低風險低收益的債券、信託;
30%:投資於風險偏好和收益更高的股票、基金、房產等;
20%:保險等應對家庭重大風險和變故;
10%:活期以備3-6個月的日常生活開支。
我們看到這個方案類現金的比例超過50%,與韓國的配置比例十分相似,但保守有餘,進取不足,我們可以適當調整。
給出合理的建議比例大概是這樣的:
40%:投資於風險偏好和收益更高的股票、基金、債券、信託等;
30%:保本升值採用低風險低收益的房產;
20%:保險等應對家庭重大風險和變故的保險;
10%:活期以備3-6個月的日常生活開支。
從大到小按照證券、房產、保險、現金排序,也就是4321的比例,但權益類資產最多,其次才是保本升值類資產,然後是保險,最後才是現金,這是一個理想的狀態,可以供大家參考。

3. 每股凈資產和股票價格之間是什麼關系

一般來說凈資產遠大於股價時,具有相對較高的投資價值,凈資產遠小於股價時,投資價值則較低;但在判斷投資價值時還要考慮當時的市場環境以及公司經營情況、盈利能力等因素。由於不了解您的風險等級,我們無法進一步為您解答。建議您可以在廣發證券開戶後,咨詢持牌投資顧問。

4. 常見的大類資產配置方法

在前文 《投資不忘初心》 中,艾瑪介紹了標准普爾家庭資產配置法,不同的錢,要有不同的目標。 應急備用金 ,就是用來應急的; 家庭保險 ,就是用來萬一發生不幸的事情,換一些財務補償的; 長期賬戶 ,就是用來長期穩定地增長的; 投機賬戶 ,就是用來博高風險收益的。

這是基本的風險管理方法, 管理的目標是把高風險的投資局限在有限的范圍內,當發生重大損失的時候,不會對家庭日常生活和長遠的財務安排產生毀滅性影響。

當你的資產越來越多的時候,在高風險的投機賬戶和中等風險的長期投資賬戶部分,就可以用 【大類資產配置】來進一步降低風險 —— 通過投資不同的資產品種,來多元分散,搭建一個適合自己的投資組合 。

金融界多年來的研究發現,從長期來看,短時間的擇股和擇時,對投資整體影響不大,相反, 資產配置的方法卻影響了超過90%的收益波動 。

因為投資是一輩子的事,短時間的擇股和擇時,都是局限於眼前的一城一池的得失。頻繁的擇時和擇股,陷入了票據交易的零和游戲,不僅很難得到超額收益,還特別容易多做多錯。 真正的投資,賺的是經濟增長和通貨膨脹的錢,是公司業績改善的錢,是拉長時間線後的市場平均收益 。

投資要做的是管理風險、撫平波動。 如何管理風險,就要靠同時購買波動相關性較弱的資產,來互相抵消波動。 波動方向不一樣的時候,其中一種資產的虧損,就會被其他類資產的上漲所抵消。

艾瑪在 《介紹給老爸的佛系投資法》 中,介紹了【 格雷厄姆半股半債投資法】, 即把資金平均分配於高等級債券和藍籌股上,每年做一次評估和調整,讓投資組合重新回到股票和債券平均分配的狀態。

從這種方法衍生出來的【 股債60/40配置法 】——60%的股票和40%的國債,成為了目前最被廣泛接受的、最簡單的配置方法,也是業界公認的配置比較基準之一。

原理是 利用了股票和債券兩類投資工具的弱相關性,互相對沖風險,使得整體配置不會有大幅度的波動。 債券漲得好,股票通常就跌的多,這時候賣掉債券買入股票,就算是股票抄底了。反過來,股票的市值大大高於債券,就說明股票已經漲了不少,該是套現的時候了。

另外一種廣受好評的資產配置方案是橋水基金雷伊·達里奧開創的【 全天候投資組合】資產配置方法。 當然,完整版的全天候投資組合比較復雜,不過,達里奧曾公布過一個針對普通散戶的簡化版,具體比例如下:

在這個組合中:

股票,是長期收益最高的投資品,它的波動也最大。像軍隊里的先鋒軍,戰鬥力最強,卻最容易受到傷害。在組合里,配置股票,目的在於 拉高整個組合的整體回報 。股票,到底選什麼呢?艾瑪在多篇文章中都提到過,不要買個股,而應買市場。所以,就買指數基金好了。

債券,收益穩定, 可以作為「穩定大後方」的基石,讓整個投資組合的風險不至於太大 。在達里奧的組合里,是簡單地購買美國十年期和三十年起的國債。我們也可以選一些安全的、利息稍高一些的投資級債券。如果你的經驗再豐富一些,還可以加入一些篩選過的垃圾債券。

大宗商品,通常分為三大類:能源,如石油和天然氣;金屬,如銅和鋁;農產品,如小麥、玉米和糖等等,也有相應的指數基金可以購買。 大宗商品的長期價格也是上漲的。尤其在通脹比較嚴重的時候,能夠給投資組合提供好的回報。

最後,黃金,艾瑪個人並不喜歡黃金,因為無法帶來正向現金流,升值的區間也很雞肋。但是,這個世界存在著不同的投資理念,有一些人喜歡黃金, 認為當出現嚴重的金融危機或者戰爭危機來臨的時候,黃金可以起到一定的避險作用,他們喜歡買一些黃金去對沖其他投資品的風險 。也就是說,當其他投資品都跌的時候,黃金很大機會是不受影響的。

除了【全天候投資組合】中提到的四類投資品以外,艾瑪一直特別推薦的房地產信託基金(REITs),也可以作為一種對沖風險的資產類別,它與其他四種投資品的波動相關性都較弱。房子流動性太差,但REITs卻有股票的特性,隨時可以買進賣出,也是一個好的投資品類別。

大類資產配置好了,不是不用再理了, 每年要做一次評估和調整,讓投資組合重新回到初始配置結構。 把多的部分賣掉一些,買少的一部分。我們把這種操作叫做【組合再平衡】。

我們都知道,供求關系決定價格。資產的價格不會漲到天上去,最終會回到平均水平。所以,今年漲得比較好的資產,明年很大機會會下跌。而今年被低估的資產,明年也會很大機會追落後而上漲。

靠著這組合再平衡,強製做到了高賣低買,長期下來,就會獲得較好的收益 。

最後,艾瑪提醒你一下:就像有人喜歡吃咸一點,有人喜歡吃甜一點,沒有絕對的對和錯一樣,資產配置方案也沒有絕對的好壞,只有適不適合。

我們可以根據自己的 投資目標、風險承受能力和擅長的投資品 來調整不同資產的投資比例,沒有正確的答案。只需要記住一點—— 加入波動方向不一樣的投資品來分散風險就行。

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