選股票看哪些財務報表指標

1. 股票財務報表怎麼看

股票財務報表可以從利潤、扣非利潤、營業收入來檢視一個公司的投資價值。

凈利潤：公司去除營業成本的利潤，簡單來說就是實際到公司手裡的錢。

利潤率同比：比去年同期公司的利潤增長百分比。

扣非凈利潤：扣非凈利潤就是扣除非經常損益後的凈利潤，簡單來說，扣除公司非主營業務的收益。例如公司賣房子賺錢，或者投資賺錢，或者公司得到政府補貼，被罰款等等非正常經營的損益。這項要與凈利潤一起看，如果兩項差距很大就要研究具體問題了。

扣非凈利潤同比增長率：比去年同期公司扣非利潤增長百分比。

營業總收入：公司經營中的收入。這點非常重要，它反映了公司的盈利能力，產品號召力，產品的毛利潤，市場佔有率等等。這個項目的分析十分復雜，因為要結合行業看。

有些公司的營業總收入巨大，但是利潤不高，這種公司理論上是優質的，說明變現能力強，市場規模大（也要看行業，比如鋼鐵流通行業，公司采購鋼材在賣出去，全都是過路的錢，營收規模就是虛的）。

在不考慮行業等其他情況下，高收入的公司哪怕是虧損，也非常有優點，有機會我單獨展開跟大家說說。

營業總收入同比增長率：比去年同期公司營收增長百分比。

任何一個公司的收入能力是核心，為什麼我會說行業非常重要，某些公司財務慘不忍睹，但股票上漲的好，這里有很大原因是因為行業，特別是高新技術方面。

財務報表在投資中的作用：

主要是定量的一些作用。

第一個作用就是排除的作用，排除一些壞的企業。壞的企業主要是兩種，一種就是管理層不誠實，另外一種就是企業不賺錢。

第二個財務報表的功能就是印證的功能，印證的功能就是反過來，比如說你發現了一些好的企業或者是好的行業，定性的分析說這個企業好，壟斷性好，競爭力強，有護城河，利潤很好，定價權好，低成本，那這些東西都應該反映在定量的財務報表中，至少在毛利潤上面應該能看得出來。

財務報表最後一個功能，就是利用它作為估值，就是這個企業到底值多少。其實也沒有準確的估值，只是說至少能值多少錢。所以在估值上面要採用保守的方法。

2. 買股票最需要關注哪些財務指標

選股票需要看財務報表，財務報表中應該關注哪些財務指標呢？
1.
要關注利潤總額。
先看絕對數，它能直接反映企業的「賺錢能力」，它和企業的「每股收益」同樣重要，我要求我買入的企業年利潤總額至少都要賺1個億，若一家上市公司1年只賺幾百萬元，那這種公司是不值得我去投資的，還不如一個個體戶賺得多呢。比如招商銀行能每年賺幾百億元，這樣的企業和那些「干吆喝不賺錢」的企業不是一個級別的。它們才是真正的好公司。
通過這個指標，我選的重倉股就是從利潤總額絕對數量大的公司去選的。
2.
每股凈資產，看一看即可。因為能夠賺錢的凈資產才是有效凈資產，否則可以說就是無效資產。每股凈資產高低不是判斷公司「好壞」的重要財務指標，適當關注即可。
3.
關注凈資產收益率，如果凈資產收益率在10%以下，可以排除在外。
凈資產收益率高，說明企業盈利能力強。
這個指標能直接反映企業的效益，凈資產收益率大於20%的公司值得投資。
4.
產品毛利率要高、穩定而且趨升。
此項指標能夠反映企業產品的定價權。選擇的公司的產品毛利率要高、穩定而且趨升，若產品毛利率下降，那就要小心了，可能是行業競爭加劇，使得產品價格下降。
5.
應收賬款，要盡量少。
應收賬款多，有兩種情況。一種是可以收回的應收賬款。另一種情況就是產品銷售不暢，這樣就先貸後款，這就要小心了。
我會盡量迴避應收賬款多的企業。
6.
預收款，越多越好。
預收款多，說明產品是供不應求，產品是「香餑餑」或者其銷售政策為先款後貨。預收款越多越好，這個指標能反映企業產品的「硬朗度」。
希望能幫到你。

3. 股票財務報表主要看哪幾個指標

財務報表各項指標：營利能力比率指標分析
營利公司經營的主要目的，營利比率是對投資者最為重要的指標。檢驗營利能力的指標主要有：
1.資產報酬率也叫投資盈利率，表明公司資產總額中平均每百元所能獲得的純利潤，可用以衡量投資資源所獲得的經營成效，原則上比率越大越好。
資產報酬率＝（稅後利潤平均資產總額）100%；
式中，平均資產總額＝（期初資產總額＋期末資產總額）2；
2.股本報酬率指公司稅後利潤與其股本的比率，表明公司股本總額中平均每百元股本所獲得的純利潤。
股本報酬率＝（稅後利潤股本）100%；
式中股本指公司光碟按面值計算的總金額，股本報酬率能夠體現公司股本盈利能力的大小。原則上數值越大約好。
3.股東權益報酬率又稱為凈值報酬率，指普通股投資者獲得的投資報酬率。
股東權益報酬率＝（稅後利潤-優先股股息）（股東權益）100%；
股東權益或股票凈值、普通股帳面價值或資本凈值，是公司股本、公積金、留存收益等的總和。股東權益報酬率表明普通股投資者委託公司管理人員應用其資金所獲得的投資報酬，所以數值越大越好。
4．每股盈利指扣除優先股股息後的稅後利潤與普通股股數的比率。
每股盈利＝（稅後利潤-優先股股息）（普通股總股數）；這個指標表明公司獲利能力和每股普通股投資的回報水平，數值當然越大越好。
5．每股凈資產額：也稱為每股帳面價值，計算公式如下：
每股凈資產額＝（股東權益）（股本總數）；
這個指標放映每一普通股所含的資產價值，即股票市價中有實物作為的部分。一般經營業績較好的公司的股票，每股凈資產額必然高於其票面價值。
6.營業純益率：指公司稅後利潤與營業收入的比值，表明每百元營業收入獲得的收益。
營業純益率＝（稅後利潤營業收入）100%；
數值越大，說明公司獲利的能力越強。
7.市盈率：市盈率又稱本益比，是每股股票現價與每股股票稅後盈利的比值。
市盈率＝（每股股票市價）（每股稅後利潤）；
市盈率通常用兩種不同的演算法，市盈率（1）使用上年實際實現的稅後利潤為標准進行計算，市盈率（2）使用當年的預測稅後利潤為標准進行計算。

4. 選擇一隻基本面好的股票，需要用哪些必須的財務指標

投資想獲得更高的勝率，當然對於市場環境和買入標的分析是必不可少的，但學姐發現，許多朋友都不清楚基本面分析，不願意去學習基本面分析，因為感覺它太難了。其實每多大的困難，今天學姐就讓大家知道如何進行基本面分析，這樣抓住牛股的距離就沒有那麼遠了。開始之前，不妨先領一波福利--機構精選的牛股榜單新鮮出爐，走過路過可別錯過：【絕密】機構推薦的牛股名單泄露，限時速領！！！
一、 簡單介紹
1、 基本面分析是研究影響股價因素的方法
教科書里寫到，我們在進行基本面分析的時候最主要的是要了解影響證券價格變動的敏感因素，分析研究證券市場的價格變動的一般規律，為了達到讓投資這做出正確決策，我們會提供科學依據的分析方法。通俗點說就是，影響股票價格的敏感因素有很多，而基本面分析指的就是對這些影響因素的分析。
2、 基本面分析包括3個方面
那到底有哪些因素呢？主要有3個方面，即宏觀經濟分析、行業分析和公司分析。很多同胞看到這三個成分就心慌意亂了，好像自己要學會整套經濟學才會分析！打住！不慌，學姐教大家如何從實戰的角度來分析。
二、 如何進行基本面分析
1、 宏觀經濟主要看政策和指標
大家也是了解的，宏觀經濟是影響股市整體行情好壞的主要因素，像經濟政策（貨幣政策、財政政策、稅收政策、產業政策等等）和經濟指標（國內生產總值、失業率、通脹率、利率、匯率等等）對股票市場的影響都是巨大的。但在現實情況下，一般都不去選擇面面俱到，不然容易撿了芝麻丟了西瓜，核心變數才最為重要，舉個例子，如關注一些反應市場流動性的宏觀指標，例如貨幣政策和財政政策（是否降息、降准以維持寬松）、匯率（是否提高以吸引外資進場）。因為在短期內，基本上價格的波動都是由供求關系來決定，因此當市場出現了更低的利率的情況，有了更為寬裕的貨幣政策時，市場流動性也是隨之寬裕，買方的力量更強勢，如此的話也促使股價上行。可以看看2021年受疫情肆虐但股價卻不斷新高的美股，最主要的因素就是美國持續實行寬松的政策。
2、 公司分析主要看行業、財務和產品
再好的行情，也會有跌跌不休的公司，公司基本面大概率是有問題的。看清所處行業是首先要做的，因為公司沒有達到行業的水平，一榮俱榮一損俱損，產業後勁猛的行業，其中的企業擁有的盈利空間自然就會更大。行業的發展空間只有較小的規模，連一家上市公司都不如，我們當然就不考慮了；還可以看行業所處生命周期的情況，有的行業已經很成熟了，或者已經開始走向衰退了，典型的行業有鋼鐵煤炭等；再者看行業是否有相關政策的支持，政策支持的行業，發展前景是更加美好的。今年各大券商對於各行業的研究報告已經出爐，感興趣可以點擊領取：最新行業研報免費分享
在行業選定了之後，接下來就是對行業下的公司進行選擇，就此我們就來進行以下兩個內容的分析：
財務報表：了解公司的財務狀況、獲利能力、償債能力、資金來源和資金使用狀況，主要跟蹤的財務數據有營業收入、凈利潤、現金流、毛利率、資產負債率、應收款、預收款、凈資產收益率等。
產品與市場：前者主要分析公司的品牌、產品質量、產品的銷售量和生命周期；後者主要分析產品的市場覆蓋率、市場佔有率以及市場競爭能力。
三、基本面分析的優劣勢
介紹到這了，大家應該已經清楚了基本面分析的優勢，這樣的分析方法是自上而下的，分析得很系統，從宏觀分析到中觀再到微觀，可以幫我們把握市場的方向，並讓我們發現到真正有價值的公司。但是，無論是哪一種分析方法，有自己的優勢，而缺陷也是無法避免的。基本面分析，它的劣勢也是很突出的，雖然學姐把分析內容已經給大家簡化到極致了，如果想要真正的入門，確實有一定的門檻。另外短期價格的過渡波動這個方面是沒有辦法通過基本面就分析出來的，因為從短期來講，投資者的交易情緒等對價格也會產生影響，從基本面分析的結果中，體現不出這一部分。可能對於小白來說，還是很難判斷出股票的好壞，不過沒關系，我特地給大家准備了診股方法，哪怕你是投資小白，也能立刻知道一隻股票的好與壞：【免費】測一測你的股票當前估值位置？

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5. 如何查看股票的每股收益等財務指標

如何查看股票的每股收益等財務指標？股票公司的財務數據一般在股票交易軟體按F10就看查到，公司年報、半年報、季報一般也會發出公告，還可以通過各公司官網查財務數據。

投資者看財務報表時，一般參考較多的數據有：每股收益（收益越高越好）、流動比率和速動比率（表示公司的償債能力，指標越高，償債能力越強）、凈利潤（表示公司業績，越多越好）、現金流量表（表示公司周轉的資金，越多越好）等指標。選股票主要看的指標有：

1.財務指標：市凈率、市盈率、公積金、每股年度收益率；

2.行業指標：金融指標、製造業指標；

3.政策導向：金融改革、減排降耗等；

4.買賣操作，主要看：

5.技術指標：MACD、KDJ、CCI、Boll 、MDI等；

6.風險事件（相關）：天災人禍事件；

7.經濟指標：GDP增速、通脹率CPI、采購經理指數PMI；

8.外圍（相關）：大宗商品、qh、美股、日經、港股、法國股指、德國股指、匯率市場；

9.貨幣流動性：M1、M2、國債回購、存准、利率、QE3量化寬松等等；

其它相關；

炒股不能全靠指標，指標只是一種參考，市場上的指標有千百種，單靠指標炒股賺錢的幾乎沒有，最關鍵是股票走勢的分析，技術分析主要是力度學跟形態學，多研究，多學習，找到屬於自己的操作模式跟操作方法，保持穩定收益才是關鍵。

6. 股票基本面分析主要看那幾種財務數據

如果是投資而且還是想獲得更高的勝率，當然要對於市場環境和買入標做一個詳細的了解，只不過我察覺到，好多人都不了解基本面分析，認為基本面分析太難了不想學。其實困難也不多，今天學姐就讓大家知道如何進行基本面分析，這樣就更容易抓住牛股了。開始之前，不妨先領一波福利--機構精選的牛股榜單新鮮出爐，走過路過可別錯過：【絕密】機構推薦的牛股名單泄露，限時速領！！！
一、 簡單介紹
1、 基本面分析是研究影響股價因素的方法
根據教科書我們可以知道，我們在進行基本面分析的時候最主要的是要了解影響證券價格變動的敏感因素，證券市場的價格變動的一般規律的發現都需要分析和研究一齊上陣，讓投資者了解科學可靠的分析方法最終做出正確決策。更簡單一些來說，能夠影響股票價格的因素非常多，而對這些影響因素的分析，就是基本面分析。
2、 基本面分析包括3個方面
那我們具體研究哪些因素呢？主要是下面這3個方面，即宏觀經濟分析、行業分析和公司分析。有些朋友看見這三個因素就不知所措了，彷彿要學習全部的經濟學課程之後才有資格分析！不要慌張，學姐這就從實戰的角度給大家分享如何分析。
二、 如何進行基本面分析
1、 宏觀經濟主要看政策和指標
我們都知道，整體股市的興旺與衰敗都取決於宏觀經濟這個主要因素，像經濟政策（貨幣政策、財政政策、稅收政策、產業政策等等）和經濟指標（國內生產總值、失業率、通脹率、利率、匯率等等）對股票市場的影響都是巨大的。但在實際上購買股票的過程中，一般都不會選擇完美無缺，不然容易撿了芝麻丟了西瓜，而是要抓住核心變數，例如注意一些反應市場流動性的宏觀指標，例如貨幣政策和財政政策（是否降息、降准以維持寬松）、匯率（是否提高以吸引外資進場）。對於短期來說，價格的波動，基本上都是供求關系導致的，所以倘若市場有了更低的利率出現的話，更為寬綽的貨幣政策之時，那麼這時候市場流動性也是更寬裕了，買方力量更強，這樣的情況也是促使了股價上行。可以先看看2021年，美國雖然疫情嚴重但股市卻一直上漲，因為美國持續實行寬松政策才導致了這一問題的出現，

2、 公司分析主要看行業、財務和產品
就算有再好的行情，也照樣會有跌跌不休的公司出現，公司基本面大概率是有問題的。第一要了解所處行業，因為公司在行業底層，行業遭殃公司也不能保全，產業前景好的行業，其中的企業自然能夠擁有更多的盈利空間。對於一些整體只有十幾億規模等較小發展空間的行業，都沒一家上市公司大，我們當然就不需要浪費時間了；還可看行業所處的生命周期，有的行業已經到了生命周期中的成熟期或衰退期，典型的例子就是朝陽行業中的鋼鐵煤炭等；還要看行業是否獲得政策支持，政策支持的行業，有更好的發展空間。今年各大券商對於各行業的研究報告已經出爐，感興趣可以點擊領取：最新行業研報免費分享
確定下來好的行業以後，接下來就是對行業下的公司進行選擇，那麼我們主要就來分析一下兩個方向：
財務報表：了解公司的財務狀況、獲利能力、償債能力、資金來源和資金使用狀況，主要跟蹤的財務數據有營業收入、凈利潤、現金流、毛利率、資產負債率、應收款、預收款、凈資產收益率等。
產品與市場：前者主要分析公司的品牌、產品質量、產品的銷售量和生命周期；後者主要分析產品的市場覆蓋率、市場佔有率以及市場競爭能力。
三、基本面分析的優劣勢
話已經講到這，大家應該已經清楚了基本面分析的優勢，這是一套秉持自上而下的系統的分析方法，先是宏觀，再是中觀，最後是微觀，可以幫我們把握市場的方向，並讓我們發現到真正有價值的公司。不過，不管是哪種分析方法，都擁有自己的亮點，也存在無法避免的劣勢。基本面分析的劣勢也是非常明顯的，雖然學姐已經盡力為大家簡化分析內容，但是想要真正的入門了解，還需要一定的基礎。另一方面就在短期價格的過渡波動的反應上，在基本層面上是沒有辦法分析出來的，因為從短期的角度來說，可能價格還會被投資者的交易情緒影響，這是基本面分析所不具備的。可能對於小白來說，還是很難判斷出股票的好壞，不過沒關系，我特地給大家准備了診股方法，哪怕你是投資小白，也能立刻知道一隻股票的好與壞：【免費】測一測你的股票當前估值位置？

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