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股票银行监管

发布时间:2022-11-22 13:07:44

1. 个人炒股银行卡50万转入证券公司会被监控吗

个人炒股银行卡50万转入证券公司是会被监控的!目前银行对大额支付和可疑交易都会进行监控,并履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

以下3种情况,都会被重点监管!

  1. 法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;

  2. 金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

  3. 个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

2. 银行监管不能流入股票,多久可以解除

如果银行卡被监管,那么一般6个月以后可以解除,在相应情况下可以延长6个月或一年。
持卡人如果办理大额现金业务,金额超过当地银行标准,那么应该依据有关规定进行登记,并接受银行监管。
当持卡人涉案或者银行卡金额发生异常变化时,由于处理案件或者反洗钱等法律原因,会对银行卡进行监管。如果银行卡被监管,那么用户可以致电银行客户服务部或咨询银行柜台了解情况。

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