银行能质押股票贷款吗

㈣ 所有的银行都可以做股票质押嘛大约融资成本多少

不是所有的银行都可以做股票质押。
根据中国人民银行、中国证监会发布的政策，允许符合条件的证券公司，以自营股票和证券投资基金作质押向商业银行借款。贷款最长期限为6个月。股票质押贷款政策的出台，是继允许部分证券公司进入银行间同业拆借市场后，为券商打开货币市场融资的又一渠道。该项政策的出台对商业银行显然也是利好，政策使商业银行增加了新的贷款对象，尽管这类授信所占的份额不大，但对促进银行的经营和发展有积极意义。券商股票质押贷款政策的出台，与金融业的发展趋势相吻合，可减少风险、降低成本，对商业银行提高自身效果十分有利。
融资融券和股票质押融资的主要区别有以下几点：
一、融得的标的物不同
股票质押融资只能融得资金，无法做空。融资融券顾名思义，可以融得资金，也可以融得证券，融得的资金再买股票就增强了多方力量，融券则增强了空方力量，因此融资融券是一种即可做多也做空的双刃剑。
二、融得资金的用途不同
这点可能是两者最大的区别。股票质押融资，融得的资金可以不用来购买上市证券，当然，针对具体的融资主体，国家对其融得资金的用途会有一定的要求。例如，证券公司通过股票质押融资取得的资金只能用来弥补流动资金不足，不可移作他用。融资融券中的融资，获得的资金通常必须用来购买上市证券，增强了证券市场的流动性，在一定条件下加快了证券市场价值发现功能。由此可见，融资融券与资本市场联系更紧密，股票质押融资可能既涉及资本市场，也直接涉及实体经济。另外，与股票质押融资有个相类似的概念是股权质押融资，主要是指以非上市公司股权提供担保以融通资金。
三、担保物不同
股票质押融资和融资融券都是是对融入方的授信，故都需要担保物。股票质押融资，它主要是以取得现金为目的，因此担保物不可能再用现金，它的主要担保物是有价证券，例如上市公司股票、证券投资基金以及公司债券等。融资融券中，担保物既可以是股票，也可以是现金。
四、资金融出主体不同
股票质押融资一般由银行、典当行等机构办理，资金融出主体与融资融券有明显区别。融资融券在各国采取了不同的运作模式。例如，在美国市场化分散授信模式和日本专业化模式下，融出资金的中介有证券公司和证券金融公司，但最终的资金融出方通常是银行。我国采取的运作模式则规定资金融出的直接主体是证券公司，即证券公司以自有资金、证券向客户融资融券；同时，确立了证券金融公司向证券公司提供转融通的制度。
五、杠杆比例与风险控制不同
一般而言，融资融券相比股票质押融资而言，风险可控程度更高。由于融资融券所获得的资金或证券都有专门的账户记录，因此监控其市值变化、测算风险程度和要求追加保证金相对都是比较容易的。并且，融资融券的杠杆比例可以根据情况调整，在市场整体风险不大时可适当放大杠杆比例，反之则可收紧。股票质押融资实质是质押贷款，其资金用途虽然可能会有限制，但监控难度显然大得多，当股票市值下跌时，借款债权的风险就随之增加。
六、产品属性不同
融资融券是一种标准化的产品，在交易规则和合约细节上，都有比较明确具体的安排或规定。例如，融资融券在中国证券登记结算公司和第三方存管银行分别有专门的账户登记相关的股票和资金并可方便地查询，股票和资金来龙去脉一目了然；融资融券可采用的杠杆比例有统一规定；融资的资金借出成本不得低于同期金融机构的贷款利率；融资用来购买的股票或者融券可获得的股票都在一定范围之内，等等。股票质押融资则不是一种标准化产品，在本质上更体现了一种民事合同关系，在具体的融资细节上由当事人双方合意约定。
七、对机构投资者的影响不同
就个人投资者而言，如果融资的目的是用于购买股票，融资融券和股票质押融资都可以取得相同的效果，但两者对机构投资者的影响就不一样了。例如，对于证券公司而言，融资融券拓宽了业务收入渠道，是一个基于创新产品的盈利增长点，而股票质押融资对于券商来说盈利能力没有改变，融来的资金只能用于补充流动资金不足。

㈤ 银行是否可做股权质押融资

银行可做股权质押融资。
在现实生活中，相信大家也都有听过一些人因为需要资金做应急而做过汽车和房屋质押等手续。其实，股市里也有“质押”这一东西，那么我们今天就先来对“股权质押”的相关内容做个了解吧，让知识面得到拓展！
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一、什么是“股权质押”？
1.股权质押的意思
股权质押属于担保方式的一种，就是给履行债务进行保证，债务人（公司）或者第三人依法将其股权出质给债权人（银行等），如果出现了债务人不履行债务，或者是发生了当事人约定的实现质权的情形时，债权人有权就该股权优先受偿。文中所表示的“股权”既是包括了有限责任公司的股东所给出的资金，而且包括了这些股份有限公司的上市或者是没有上市的股票。
2.公司进行股权质押的原因
当公司进行股权质押，这一般说明了公司极有可能出现了资金周转困难的问题，正常的经营生活，财务状况无法维系了，特别需要资金来补充现金流。
股权质押的情境一般是这样的：
若某企业由于近段时间需要资金2000万，进行融资，采用股票质押的方式，如果银行把钱借给他，如果采用五折的折扣率，那么实际拿到手的资金只有1000万。防止出现其无法偿还银行本金的风险，所以银行设置了预警线和平仓线，保证不会损失自己的利益，一般两者多为140-160%或130-150%。
此外，针对公司股权质押是有上限要求的，通常股票质押时拥有5~6折的质押率，普遍5折，期限基本上是半年至2年，当然了最后的质押率水平，还是要依照公司的资质来决定。值得注意的是，要是股权被冻结了是不能进行质押的。

3.哪里可以查看股权质押的相关内容？
比如可以到上市公司的官网、某些金融终端等等查询。在股市里一定要学会留意公司股权质押信息，其他重要的信息也是需要大家重视的。下面有分投资日历朋友们可以收藏起来 ，里面的信息还是很重要比如说公司除权除息、新股申购和停牌复牌等具体信息：专属沪深两市的投资日历，掌握最新一手资讯
二、股权质押是好事还是坏事？对股票有影响吗？
股权质押是用来融资的一种工具，可以用它来弥补，还可以来改善企业的经营状况。
不过，像是平仓或爆仓以及为保持股权而丧失控制权的风险还是会有的。
对股票有什么影响，还是要按照实际情况来。
1、利好股票的情况
公司进行股权质押来获得流动资金也都为了经营主业或者是开展新项目的情况的话，完全可视作利好，毕竟还是比较利于开疆扩土。还有，若是说质押的都是流通的股票，意思就是市场上该股的股票数量有所减少，需求量没有很大的变化，拉升这个股票所要的资金量变少了的话，处在市场风口的话，可以更容易开启行情。
2、利空股票的情况
倘若上市公司的目的只是想偿还短期债务以及无关公司发展大计的支出，这也表明了公司财务的窘况，投资者对该公司的预期和好感度会下降。此外，股权进行高质押的话，这要是导致股票下跌甚至跌破预警线，倘若证券公司出售质押股票，容易导致负面反馈发生，换言之，市场对该股票的太多情绪是由于证券公司出售质押，最终可能会造成股价下跌。
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㈥ 银行可以做股权质押贷款吗

法律分析：可以将股权质押到银行贷款。根据相关法律规定，质押后是可以进行贷款的。

（一）申请股权质押贷款的企业需具备下列条件：

1、具有独立的法人资格；

2、符合国家产业政策、经营业绩良好；

3、作为质物的股权业经浙江省证券登记中心登记托管；

4、《贷款通则》要求的其他条件；

（二）申请股权质押贷款的自然人需具备下列条件：

1、股权质押贷款，能按期还本付息；

2、作为质物的股权业经浙江省证券登记中心登记托管；

3、《贷款通则》要求的其他条件。

法律依据：《中国人民银行贷款通则》 第二十四条 对贷款人的限制： 一、贷款的发放必须严格执行《中华人民共和国商业银行法》第三十九条关于资产负债比例管理的有关规定，第四十条关于不得向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款条件的规定。 二、借款人有下列情形之一者，不得对其发放贷款： (一)不具备本通则第四章第十七条所规定的资格和条件的(二)生产、经营或投资国家明文禁止的产品、项目的(三)违反国家外汇管理规定的(四)建设项目按国家规定应当报有关部门批准而未取得批准文件的(五)生产经营或投资项目未取得环境保护部门许可的(六)在实行承包、租赁、联营、合并(兼并)、合作、分立、产权有偿转让、股份制改造等体制变更过程中，未清偿原有贷款债务、落实原有贷款债务或提供相应担保的(七)有其他严重违法经营行为的。 三、未经中国人民银行批准，不得对自然人发放外币币种的贷款。 四、自营贷款和特定贷款，除按中国人民银行规定计收利息之外，不得收取其他任何费用托贷款，除按中国人民银行规定计收手续费之外，不得收取其他任何费用。 五、不得给委托人垫付资金，国家另有规定的除外。 六、严格控制信用贷款，积极推广担保贷款。

㈦ 关于股票质押的问题

股票质押，英文是pledge of shares，是一种和减持股份一样非常常见的融资方式。

从业务定位来看，股票质押交易定位于服务实体经济，解决中小型、创业型上市公司股东融资难的问题，绝大多数资金融入方为上市公司主要股东，且资金主要用于企业经营周转，与其他杠杆资金加杠杆用于购买股票有明显不同。
应答时间：2021-11-16，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

㈧ 能将股权质押到银行贷款吗

能将股权质押到银行贷款是可以的。
《担保法》相关规定，质押后是可以进行贷款的。
（一）申请股权质押贷款的企业需具备下列条件：
1、具有独立的法人资格；
2、符合国家产业政策、经营业绩良好；
3、作为质物的股权业经浙江省证券登记中心登记托管；
4、《贷款通则》要求的其他条件；
（二）申请股权质押贷款的自然人需具备下列条件：
1、股权质押贷款，能按期还本付息；
2、作为质物的股权业经浙江省证券登记中心登记托管；
3、《贷款通则》要求的其他条件。
《中华人民共和国担保法》第七十五条第七十五条 下列权利可以质押：
(一)汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单;
(二)依法可以转让的股份、股票;
(三)依法可以转让的商标专用权，专利权、着作权中的财产权;
(四)依法可以质押的其他权利。

㈨ 股票能质押吗

股票是可以质押的，在股票投资中，或许大家见过自己购买的股票发布了解除质押的声明。股票解除质押具体是什么样子的，这一做法是好的还是坏的？我这个久经沙场的老股民今天就给大家普及一下，可以点击下方的文章观看，有利于解答疑惑！
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一、“股票质押”、“股票解除质押”是什么意思？
什么是“股票质押”？
“股票质押”指的是上市公司的最大控股股东把他持有的股票(股权)当作抵押品，向银行申请贷款或为第三者的贷款提供担保。“股票质押”其实是上市公司常使用的一种融资手段。一般都是在公司经济状况不良、公司经营有问题的情况下，部分占股多的大股东就更乐意用这种融资方式。
如果后面到期了没有还上借的资金，那银行等接受质押给予融资的机构就会买下质押的股票。这样一来股东自身所持有的上市公司的股票就间接变少了，被替换成现金。要补充一句，假如股票价格方面下跌，然后触及质押平仓线，质押机构会强制抛售质押的股票，进一步造成股价下跌乃至崩盘。
什么是“解除质押”？
解除质押意味着去赎回押在结算公司的股票，减轻公司在资产方面的风险。这其实也是当发生股票价格下跌乃至触碰到平仓线时，为了使担保比例不发生变化，通过这个方式，上市公司解除了“爆仓”的危机。由于存在”爆仓“风险，更多的公司采用了“解除质押”的方法，因此平仓的风险降低了，此乃“治本”之措施，可是公司的后市有着怎样的表现，就值得商榷了。
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二、股份解除质押是利好还是利空？
事实上，解除质押就是运用了“快刀斩乱麻”、“一刀切”的办法，因为进行解除质押这一动作后，控股股东没有继续进行质押了，这就把股权质押的“爆仓”风险降低到趋近于无了。
那么“解除质押”对上市公司的后市表现就一定有好处吗？这也只是一种可能，需要根据当时的情况来判断。解除质押的时间和资金的流动就可以让我们了解情况。
（1）所在的股市时机
在股市平稳运行的情况下，当进行股票质押的时候，市面上的流通股减少，依据供需原理，股价很可能上涨；这时如果想要办理质押解除，则市场上的流通股就会越来越多，上市公司股价很有可能会下滑。
可在股市动荡或者个股股价下跌的情形下，办理解除质押，实际上是质押在质押方的股票被控股股东赎回了，有效降低了这部分股票被平仓的风险，避免股东失去对股票的控制权，也阐明了控股股东有非常雄厚的资金实力，有助于公司持续稳定发展，这也是有利于投资者的。
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（2）资金的流入流出
办理质押时，不仅能保证大股东对公司进行正常控股，又能额外的帮助公司筹集相应的资金，涉及到资金的流入；如果解除质押的话，赎回质押的股票需要还本付息，一些大股东资金的流出被牵涉到。
要是股价下行，大股东要是没办法追加保证金，有可能解除股票质押是它的动因，他会降低自身股票持有量，来收回资金，也是一种不乐观的预兆。
然而，正常情况下，股票解除质押还是不错的。最初，如果是股东选择了取消质押这一方面问题的话，就表明现股东自身的财务状况可能正在慢慢变好，间接地有利于上市公司的财务状况。众所周知，质押要缴纳相应的利息，会让企业产生额外的费用，形成企业负担，想必大部分企业都愿意丢掉这个可有可无的包袱。还有，股东由于对股票后市行情持较为乐观的态度才会解除质押，上涨之后的股份能够质押更多的贷款，因而，才会做出解除质押的决定。

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㈩ 个人股票可以抵押贷款吗

只要满足贷款条件，就可以用股票作为质押物申请贷款，以下是股票质押贷款办理流程：
1、借款人前往贷款机构提出贷款申请，领取申请表;
2、填写申请表并提交质押物权属证明、身份证等相关材料;
3、贷款机构对材料进行审核;
4、审核通过后办理股票质押的相关手续并签订贷款合同;
5、贷款机构放款，借款人按时还款。
一.融资融券交易又称证券信用交易或融资融券交易，是指投资者向具备融资融券资格的证券公司提供抵押品，借入资金买入证券(融资融券交易)或借入证券卖出(融资融券交易)的行为。包括证券公司向投资者融资融券和金融机构向证券公司融资融券。从世界范围来看，融资融券交易制度是一种基本的信用交易制度。 二.个人股票质押贷款是指个人股民持有的股票、证券投资基金债券和上市公司可转换债券质押。股权质押率由贷款人根据质押股份的质量及借款人的财务信用状况与借款人协商确定，但最高股权质押率不得超过60%。质押利率上限的调整，由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会决定。它以公司的股权作为权利的标的物。债权人占有债务人或者第三人为保证其债权而提供的债务人不履行债务时，以其所占股份优先于其他债权人的价值受偿。这种将股份设定为质押的行为称为股票质押。股票不能用作抵押贷款。抵押贷款只能用于住房或汽车。
股票虽然可以作为信用贷款的个人财务凭证，但也可以作为质押贷款。个人通过股票质押获得贷款，一般是小额贷款公司，而银行股票质押主要针对机构业务。
拓展资料：
贷款还款方式：
1.等额本息还款法：借款人每月按相等的金额偿还贷款本息 ，其中每月贷款利息按月初剩余贷款本金额度计算并逐月结清。由于每月的还款额数目相等，因此在贷款初期每月的还款数目中，剔除按月结清的利息后，所还的贷款本金就较少；在贷款末期每月的还款中，剔除按月结清的利息后，所还的贷款本金就较多。
2.等本金还款法递减还款法：是指按月平均归还借款本金，借款利息逐月结算还清