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50萬股票投資計劃書

發布時間:2024-04-15 12:56:31

❶ 50w的家庭理財方案,保證本金安全,利息穩定在2000可能嗎

首先,你的預期收益率直接可以算出來,月利息2000元,年利息24000元,算下來,年利率4.8%。這可以算是一個合理的收益率,不高不低。目前國內有這幾種投資方式可以做到,當然前提也是本金安全。第一、大額存單,大額存單屬於銀行存款,不屬於理財,是保本保息的。就算銀行倒閉,也會受到《存款保障條例》的保護,最高賠償50萬,剛好跟你的本金一致。目前國內大額存款3年期整體收益率在4%左右,但是你可以選擇中小銀行,或者城商行,這類銀行需要高息攬儲,因此收益率會高一些,一般可以談到4.8%,這里提醒一下,大額存單需要20萬起步,你有50萬,一定要在同一家銀行存就可以,這樣銀行會適當給高一點的利息給你,至少你一個可以頂2.5個呢。第二,國債+結構性存款,可以選擇銀行櫃台的儲蓄式國債,也是屬於保本保息的,但是目前整體收益率在4%左右,不能達到預期的4.8%,儲蓄式國債5萬起步。因此,可以結合結構性存款,也是屬於存款,是保本浮動收益率,整體上收益率在1.5-5.5%之間。結構性存款,就是一部分是做存款,拿固定利息,另外一部分就是做金融衍生品,爭取高收益,用利息受益覆蓋做金融衍生品的本金,做到保本,比如100元,90元存款,10元做金融衍生品,90元的存款利息是10元(可以幾年利息總和)。這是目前國內僅有的2種保本的金融產品。最後我想說的,目前國內通貨膨脹如此之高,一季度CPI已經超過5%,也就是你的預期收益4.8%,你的資產還是縮水0.2%,也就是你50萬,就剩下49.9萬了因此,要學會理財,才能讓自己的資產升值,最少做到保值。我建議可以做一些股票基金理財,選擇滬深300指數,這裡面都是國內數一數二的公司,基本上可以跟上國內經濟發展,可以做到資產保值,甚至升值,當然時間周期要拉長看。

50萬家庭理財,前提條件有兩點, 保證本金安全,而且利息穩定在每個月2000元 ,這種投資理財完全是可能的。

首先來算一筆賬,50萬的本金,每個月穩定有2000元的利息,一年12個月總利息收入是2.4萬元,從而可以計算出實際年收益率為:2.4萬/50萬*100%=4.8%, 只要投資絕對保本理財的產品,年利率在4.8%以上的都可以實現你目標 。

然後我們可以用排除法,根據當前投資理財行業來看,保證本金安全的有四個產品,其中國債和銀行存款是絕對保證本金安全的,另外貨幣基金和保本理財產品,也是一種低風險的,本金雖然不能絕對,安全性可以達到99.9%的安全。

所以從這里可以得知,真正要本金保證絕對安全的,唯一選擇銀行存款了,國債收益率、銀行保本理財,以及貨幣基金等年收益率低於4.8%,都是無法實現50萬資金,每個月有2000元的利息,只有銀行存款中的大額存款或者智能存款年利率達到4.8%以上的可能。

推薦一:智能存款

智能存款是民營銀行攬儲神器,智能存款有很多優點,安全性高,流動性強,利率高等優勢,其中最大的優勢就是流動性強,可以隨存隨取的,類似貨幣基金,所以智能存款成為很多家庭理財的首選。

如上圖,這只某民營銀行推出的,這是五年期的智能存款,也就是滿期年利率可達6%,假如你50萬元存這款智能存款,滿期利率來計算,每年有3萬元的利息收入,平均每個月有2500元的利息,已經超過你的利息預期收入。

推薦二:大額存單

銀行大額存單是各大商業銀行的攬儲神器,也是很多人熱捧的一個存款業務之一。大額存單同樣有很有優點,安全性高,利率高,流動性強,最大的缺點就是需要20萬元起,這是很多人想辦法大額存單都被拒之門外了。 如上圖,這是某銀行推測的大額存款利率,其中五年期的大額存單利率是5.3%,這個存款利率相對比較高的了。假如你有50萬元,全部存入這家銀行五年期的大額存單,每年有利息收入為2.65萬元,平均每個月有利息收入2208元,同樣超過你預期每個月只有2000元的利息收入。

綜合

通過上面進行分析,根據你的理財要求,同時根據當前保本投資理財產品收益率等來分析,50w的家庭理財方案,保證本金安全,利息穩定在2000元以上的,只有選擇五年期的銀行大額存單或者智能存款,只有這個符合你的家庭理財方案。

以上這些僅是我個人分析觀點,希望我的回答能幫到你。

應該可以做到吧。
每月2000元,相當於一年2.4w,對於50w來說,就是年利息4.8%。如果算上利滾利,相當於年息4.9%。這個利息水平不高。
收益水平分檔
筆者將理財收益按市場無風險收益率分檔,當下無風險收益約3.6%/年,就是國債、貨幣基金等。先把這個3.6%記作A

1A=3.6%:無風險。比如,國債,貨幣基金,銀行大額存款,國債逆回購

2A=7.2%:低風險。比如,銀行結構化理財產品,債券基金,信託,房產投資

4A=15%:中風險。比如,股票基金,股市長線投資白馬股

8A=30%:中高風險。比如,炒股中短線,炒房。

……
組合
並不是一筆錢只能做一項理財,可以多種理財方式組合一下,那麼收益率也就是這幾種理財手段的加權平均值,當平均值落在上述幾個檔位時,就說明你整體賬戶的風險水平是高是低。

50w,可以用貨幣基金+銀行理財+偏債型混合基金+穩健型股票基金組成,

比例約為50w=5w+20w+10w+15w,

預計收益率約為3%+4.5%+6%+12%,

計算結果為6.9%/年

這個方案比較穩健,收益有點富餘,但需要自己操作,而操作勢必要有點市場知識。如果不想這么麻煩,就將股票基金也合並到偏債型混合基金上,那麼年化收益約5.1%

50萬元的家庭理財方案,保證本金安全,月利息穩定在2000元,那麼年利息就是24000元,年利率就是4.8%,你的這個願望是完全可以實現的!

目前銀行理財產品已經沒有保本保息的了,並且預期收益率最高也就是4.1%左右,也達不到4.8%,但是一些地方商業銀行、小型民營銀行的存款產品,年利率可以達到4.8%,銀行存款受到國家「存款保險條例」的保護,本息50萬元以內保本保息,即使銀行倒閉了,也能夠100%地兌付,你可以選擇這些銀行存款產品。

由於地方商業銀行、小型民營銀行受地域的限制,營業網點比較少,有的銀行便選擇了與一些金融平台合作,來展示自己的存款產品,如支付寶、度小滿理財、京東金融等,在這些平台的APP上你就可以看到,下面的圖片是度小滿理財和京東金融平台上的存款產品。

總之拿50萬元想保本保息每個月收入2000元是完全可以做到的。

50萬的家庭理財方案,在保證本金安全的情況下,月收益在2000元是很容易做到的。

我們來算一下投資收益情況,每月利息如果在2000元,每年共獲得收益2.4萬元,按照50萬的本金計算,投資收益率為4.8%,這個收益率小於6%,安全系數還是不錯的。

現在來看保本保息的產品只有銀行存款和國債,但是國債的投資收益率最高為4.27%,達不到題目中的要求。

銀行存款有沒有利率超過4.8%的產品呢?答案是有的,目前有兩種類型的存款產品可以實現利率4.8%以上。

一種就是銀行的大額存單,這需要到當地的銀行去了解,現在中國銀行,農業銀行,工商銀行,建設銀行,這些大型國有銀行的大額存單,利率最高為4.125%,是達不到題目中要求的,只有一些地方商業銀行能夠達到這個利率,50萬元也符合大額存單的要求,可以到當地的商業銀行去咨詢。

今天重點說一下另外一種存款方式,互聯網銀行的創新存款,現在有很多銀行在推線上存款業務,也就是通過互聯網平台進行儲蓄存款,減少實體營業廳,拓展全國存款業務,因此他們給出的存款利率比較高。

現在有些互聯網平台代銷銀行的存款業務,比如京東金融的銀行精選,支付寶的銀行定期存款,還有蘇寧金融,度小滿金融等等,通過這些平台,我們就可以像到銀行超市一樣進行自由選擇。

根據我實際的投資經驗看,裡面的一些銀行存款利率最高為5%點,達到4.8%的銀行大概有五六家,根據你自己的需要選擇就可以了。

這里說幾點注意事項:

一是這種銀行規模比較小,從本息絕對安全的角度考慮,不要把50萬元存到一家銀行里,最好分散到兩個以上的銀行。

二是要區分銀行存款還是銀行理財,在產品說明書中,銀行存款會提到50萬元存款保險保障,也會用利率利息這樣的詞語表述,理財產品不會承諾本息保障,通常是用投資收益率表示。

三是銀行利率正處在下行通道,高息的銀行存款產品會越來越少,今後利率為4.8%的存款估計很難買到了。

最後說明一點,根據國家統計局公布的數據,2020年1月CPI增幅為5.4%,也就是說物價同比上漲了5.4%,其中食品價格上漲超過了20%,我們的銀行存款即便利率為4.8%,仍然沒有跑贏通貨膨脹,所以50萬的家庭資金,最好通過組合投資實現5.4%以上的收益率,這樣才能使本金保值。

作為曾經就職於銀行的老員工告訴你,可以給你推薦三個理財方案。

一是全額購買銀行理財產品。50W的理財產品你最少每個月能保證拿到1500-2000元左右的利息,年收益2萬-2.5萬之間。就目前銀行理財收益來說大部分的理財年度收益在3.5%-5%之間,5%收益的時間相當會長一點,一般可能是3-5年。保本的問題上,人民銀行有規定,一般的理財產品上是不會有協議寫保本保收益,但就我們國家目前的理財產品情況來說,大銀行的基本上都會保證收益,畢竟如果有哪一款產品出現了問題,會產生連帶的影響,導致投資者不敢在買本行的產品了,所以說就算實際上產品投資沒有達到預期,但是銀行還是會按照約定的利率支付給投資者,所以實際上都是保本保收益的。

二、投資一部分國債或者定期存款,另一部分進行風險投資,例如股票投資、或者投資黃金。這是對於風險偏好適中的投資來說比較好的方案,一半的錢呢在穩定收益的方面,不影響正常的生活,又有一定的收益。一半呢進行股票投資,但投資前如沒有股票知識的話,可以購買知名基金經理管理的股票型基金,讓專業的機構來管理。購買之前可以分析看到該基金經理的持倉風格,歷年的業績表現,有些基金經理無論市場牛熊皆能保持穩定收益,這樣的基金產品會很受歡迎,也適合投資,收益在2000左右是不成問題的。

三、全部用於風險投資,這是適合有豐富經驗的投資者,自己對於市場比較有把握,就像最近進入股市的基本都是賺翻了,一個月別說2000千了,一個月翻倍都是有可能的,但這是自己必須有相應的投資能力,和風險抵禦的能力。想一點風險都不承擔就獲得巨大收益是不可能的。

希望有一個方案可能適合你。

50w的家庭理財方案,保證本金安全,利息穩定在2000可能嗎?

不知道題主所講的是日利息2000,還是月利息2000,又或者是年利息2000呢?日利息2000,一個月就是6萬,那肯定是不可能的,至於月利息2000,一年12個月是24000元,摺合年化收益就是4.8%,不到5%的年化率。這個要求還算合理,不是特別的高。

這里要保證本金的安全,所以肯定只能選著一些低風險類的理財產品,一下幾款是可以達到要求的。

1、大額定存

大額定存門檻20萬,50萬達到了門檻要求,而且存款是受到《存款保險條例》保護的,50萬資金恰好是保險的最大值,所以這個可以說是萬無一失的,目前銀行大額定存5年期年化收益是4.5%左右,一些小的商業銀行可以達到5%左右,恰好可以滿足收益要求,但是現在取消了靠檔計息,提前支取按照獲取計息,所以在選擇存款的時候,一定要安排好資金的使用周期!

2、銀行只能存款

銀行智能存款是銀行聯合互聯網金融平台推出的存款業務,周期最短有一個月的,還有三個月、6個月、一年等不同周期,當然周期越長,收益也是越高的,目前一年期回報率在4.8%左右,少數的可以達到5%,這個也是非常安全的理財之一。同樣作為存款,也是收到《銀行存款保險》保護的。也是可以放心選擇的產品之一。

以上兩種我覺得是最滿足要求的選擇之一了,安全無憂,而且收益也是比較高一點。是可以選擇的選項之一,其它的,要麼是周期長,要麼就是回報沒有這么高!

50萬家庭理財,本金想安全,利息每月2000元,也就是年利息2.4萬元,摺合年利率為4.8%。這樣的利息不算太高,通過中小型銀行存款或者民營銀行存款都是可以實現的。
通過中小型銀行存款可以實現
中小型銀行是能夠實現這樣4.8%的年利率的。現在如果想保證本金安全,那麼只有國債和銀行存款能夠實現這個想法。現在國債的年利率,3年期儲蓄式國債年利率為4%,5年期儲蓄式國債年利率為4.27%。可以看出來國債達不到這么高的利息。

下表是銀行存款利率表,從中可以看出來,一款三峽銀行的60個月的存款,也就是5年期存款,年利率能夠達到4.96%,起投金額為1000元,可以實現按月付息。

還有一款平頂山銀行的5年期存款產品,年利率為4.96%,也是能夠符合要求的。

如果想保險起見,如果投資50萬元的話,這兩個銀行可以分別投資,這樣每個銀行可以投資25萬元。每家銀行投資25萬元,都能夠處於國家存款保險制度保障的范圍內,只要是50萬元以內就能夠獲得全額保障,可以說是比較安全的。
也可以投資民營銀行存款
當然了,現在民營銀行存款產品年利率也是能夠達到4.8%左右的。從上述存款利率表能夠看出來,一款眾邦銀行的5年期存款,年利率為5%,還有一款億聯智存產品,5年期存款產品,年利率為4.9%。

這兩款民營銀行存款產品年利率也是大於4.8%的,如果想投資50萬的話,也是可以考慮這兩款民營銀行存款產品的。
結論
綜上所述,50萬元家庭理財,想保證本金安全,那麼可以分別投資上述的幾款中小型銀行和民營銀行存款產品,這些5年期存款產品年利率都在4.8%以上,而且分開投資也是能夠獲得存款保險制度的全額保障的。

#理財大賽第三季#按照題主的問題,每月2000元,每年2.4w,而且是保證本金,利息穩定,相當於保本保息年化收益率4.8%的理財方案。如果說投資某一款保本保息產品能達到4.8%個人認為當下行情不太現實,但是通過家庭理財方案,也就是資產配置投資的話,實現的可能性還是很大的。比較4.8%的收益率也並非很高,通過存款,理財,基金等產品的配置還是可以實現的。只不過在配置資產的類型及比例的具體情況,還是要根據您的實際情況,包括風險承受能力,對資金流動性的要求等綜合考量判斷。

您有這種意識很好,既然是打算做家庭理財方案,首先應該對收益和風險有個正確的了解和認識,再對金融工具,也就是各類投資產品的風險有所了解,選擇與自己承受能力,預期目標,流動性要求相匹配投資方案。建議多學習多了解,可以向專業理 財經 理徵求方案上的建議,並且隨時關注方案動態,以便及時調整產品及比例。逐漸了解後會發現,隨著自己對市場和產品的熟悉,風險能力也會相應提高,實現更高投資收益也是有可能的。

50萬的本金,如果月利息穩在2000,那麼年利率就是24000元,也就是年利率在4.8%,這個收入是合理的,如果在保證本金的前提下,可以有一下幾種理財方法:

一,大額存單,這種是保本保息的,起步為20萬元,你的本金為50萬元復合要求。3年期的大額存單年利率一般在4%左右。也可以選擇股份制銀行,他們為了攬客戶利息要高一些,比如,民生銀行,鋪放銀行等,能達到5%左右。

二,可以買些國債,國債的年收益一般在7%-8%左右,風險也特別的低。本金幾乎也沒有什麼風險。

還能跑贏通貨膨脹。

三,如果能受一點風險,可以買些偏債型的基金,年收益一般在15%-20%左右,風險低,收入高。

❷ 投資計劃書怎麼寫

投資項目計劃書分為以下幾個部分:

1、公司摘要。這一部分要介紹公司的主營產業,產品和服務,公司的競爭優勢以及成立地點時間,所處階段等基本情況。

2、公司業務描述。這一部分介紹公司的宗旨和目標,公司的發展規劃和策略。

3、產品或服務。介紹公司的產品或服務,描述產品和服務的用途和優點,有關的專利,著作權,政府批文等。

4、收入。介紹公司的收入來源,預測收入的增長。

5、競爭情況及市場營銷。分析現有和將來的競爭對手,他們的優勢和劣勢,以及相應的本公司的優勢和戰勝競爭對手的方法。對目標市場作出營銷計劃。

6、管理團隊。對公司的重要人物進行介紹,包括他們的職務,工作經驗,受教育程度等。公司的全職員工,兼職員工人數,哪些職務空缺。

7、財務預測。公司目前的財務報表,五年的財務報表預測。投資的退出方式(公開上市,股票回購、出售、兼並或合並)。

8、資本結構。公司目前及未來資金籌集和使用情況,公司融資方式,融資前後的資本結構表。

9、附錄。支持上述信息的資料:管理層簡歷,銷售手冊,產品圖紙等。其他需要介紹的地方。

(2)50萬股票投資計劃書擴展閱讀:

在項目投資計劃書中,應提供所有與企業的產品或服務有關的細節,包括企業所實施的所有調查。這些問題包括:產品正處於什麼樣的發展階段?它的獨特性怎樣?企業分銷產品的方法是什麼?誰會使用企業的產品,為什麼?產品的生產成本是多少,售價是多少?企業發展新的現代化產品的計劃是什麼?把出資者拉到企業的產品或服務中來,這樣出資者就會和創業者一樣對有興趣。在項目投資計劃書中,企業家應盡量用簡單的詞語來描述每件事——商品及其屬性的定義對企業家來說是非常明確的,但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂項目投資計劃書的目的不僅是要出資者相信企業的產品會在世界上產生革命性的影響,同時也要使他們相信企業有證明它的論據。

在項目投資計劃書中,創業者應細致分析競爭對手的情況。競爭對手都是誰?他們的產品是如何工作的?競爭對手的產品與本企業的產叢陪悉品相比,有哪些相同點和不同點?競爭對手所採用的營銷策略是什麼?要明確每個競爭者的銷售額,毛利潤、收入以及市場份額,然後再討論本企業相對於每個競爭者所具有的競爭優勢,要向投資者展示,顧客偏愛本企業的原因滲乎是:本企業的產品質量好,送貨迅速,定位適中,價格合適等等,項目投資計劃書要使它的讀者相信,本企業不僅是行業中的有力競爭者,而且將來還會是確定行業標準的領先者。在項目投資計劃書中,企業家還應闡明競爭者給本企業帶來的風險以及本企業所採取的對策。

項目投資計劃書要給投資者提供企業對目標市場的深入分析和理解。要細致分析經濟、地理、職業以及心理等因素對消費者選擇購買本企業產品這一行為的影響,以及各個因素所起的作用。項目投資計劃書中還應包括一個主要的營銷計劃,計劃中應列出本企業打算開展廣告、促銷以及公共關系活動的地區,明確每一項活動的預算和收益。項目投資計劃書中還應亂汪簡述一下企業的銷售戰略:企業是使用外面的銷售代表還是使用內部職員?企業是使用轉賣商、分銷商還是特許商?企業將提供何種類型的銷售培訓?此外,項目投資計劃書還應特別關注一下銷售中的細節問題。

企業的行動計劃應該是無解可擊的。項目投資計劃書中應該明確下列問題:企業如何把產品推向市場?如何設計生產線,如何組裝產品?企業生產需要哪些原料?企業擁有那些生產資源,還需要什麼生產

資源?生產和設備的成本是多少?企業是買設備還是租設備?解釋與產品組裝,儲存以及發送有關的固定成本和變動成本的情況。

把一個思想轉化為一個成功的風險企業,其關鍵的因素就是要有一支強有力的管理隊伍。這支隊伍的成員必須有較高的專業技術知識、管理才能和多年工作經驗,要給投資者這樣一種感覺:「看,這支隊伍里都有誰!如果這個公司是一支足球隊的話,他們就會一直殺入世界盃決賽!」管理者的職能就是計劃,組織,控制和指導公司實現目標的行動。在項目投資計劃書中,應首先描述一下整個管理隊伍及其職責,然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點和造詣,細致描述每個管理者將對公司所做的貢獻。項目投資計劃書中還應明確管理目標以及組織機構圖。

項目投資計劃書中的計劃摘要也十分重要。它必須能讓讀者有興趣並渴望得到更多的信息,它將給讀者留下長久的印象。計劃摘要將是創業者所寫的最後一部分內容,但卻是出資者首先要看的內容,它將從計劃中摘錄出與籌集資金最相乾的細節:包括對公司內部的基本情況,公司的能力以及局限性,公司的競爭對手,營銷和財務戰略,公司的管理隊伍等情況的簡明而生動的概括。

❸ 請問如果我有50W要如何理財(投資股票基金門面等等)

怎麼理財是大家一直都在聊的話題,你在市場上找到的理財方式和理財產品都過於復雜了,今天我就簡單點把我覺得特別不錯的理財方式和理財產品給你們!
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下面進入正題
1. 股票--回報率超高的理財產品
僅僅去券商那裡開個戶就可投身股市,本金都不需要准備太多。股票的刺激大家都有所耳聞,所以要將投入資金控制在總資產的20%以內,因為風險太高的緣故,所以不建議理財新手炒股,想要系統的學習整套流程需要花太長時間和精力了,不懂的話又只能被當韭菜。
2. 基金——安全性、收益性、流動性兼備的理財產品
由於基金的資金是放在銀行保管的,因此非常安全。相比於股市來說,基金的優點在於:有專人管理,方便,穩定。基金10元起賣,價格非常親民,投資種類也不會集中在一個品種上面,風險很低。投資基金的時候,人們最看重的一點就是:基金流動性強,贖回很方便,不用擔心錢被套牢。
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3. 國債——門檻低,安全性高,流動性較差的理財產品
國債的優點有很多,首先它只要100元就能買;而且安全性很好,還是由國家發行;一年的收益約在4%。但是國債在提現支取的時候需要支付0.1%的手續費,而國債屬於長期投資,所以不建議提前兌取。
總之,理財最優秀的產品還是基金,普通人理財在投資過程中普遍存在不專業、沒時間、錢不夠三個弊端。而投到的基金能夠給力,就能完美解決這些問題。想買一款高質量基金的話,就來關注基金訓練營:點擊參加《基金訓練營》,基金投資能躺贏!

以上是我對《請問如果我有50W要如何理財???(投資股票?基金?門面?等等)》的回答,望採納~
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❹ 急急急。有50萬投資股票,要怎樣買

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❺ 50萬怎麼投資理財

每個人的收入基本可以按勞動所得和資產所得進行區分。大部分人的主要收入來源都是勞動所得,也就是在公司工作獲得的基本勞動報酬,資產所得收入需要一定量的原始資本積累,把勞動收入所得投入到股市、買理財、買基金等獲得的收益都可以簡單稱為資產所得收入。

每個人的支出基本可以從衣食住行用五個方面概括,同時又可以按固定花費(吃飯喝水出行房貸等必需花費)和彈性花費(下館子、買衣服、看電影、去旅遊等)來進行區分。

上班族進行理財,應該是全部收入減去固定花費,並在留夠當期計劃的必要彈性花費後,剩餘可支配的部分。用於個人理財的這部分資金,我通常是從以下4個方面進行配置的。

1、活錢管理,也就是日常生活中隨時可能會用到的錢。這部分錢主要用於應對日常的開支或意外情況,也可以在合適的時候進行長期投資的加倉操作。這部分錢主要考慮的是資金的流動性,目前來看最好的配置方向是貨幣基金。貨幣基金最常見的是余額寶,但目前余額寶年化收益率只有2.1%左右,我個人持有的比較穩定收益率又高的貨幣基金是南方天天利貨幣B和易方達現金增利貨幣B,年化收益約2.5%,存取T+0方便快捷,其收益率長期也能排在各大貨幣基金的前列。

2、穩健投資,也就是追求穩健收益的一部分資金。這部分資金的投資期限可以放在半年至兩年期間,因為投資期限比活錢管理要長一些,意味著可以在承受較低風險的基礎上獲得更高一些的回報,主要投資方向是各種理財產品或者債券型基金,目前年化收益約能做到5%上下。招商銀行、天天基金和京東金融等平台都能買到一些不錯的理財產品,其本質基本類似,都是券商資管計劃後期投資各類信用債券,風險相對可控。後期隨著基金和各種資管計劃的凈值化管理,疊加信用類債券風險事件的發生,這部分理財產品其實也面臨一部分虧損的風險,但總體風險及波動率相較股票小很多。

3、長期投資,也就是追求資產長期增值的部分。這部分資金的投資期限建議預期持有至少3年以上,投資的期限更長了,風險也更大,我們就可以用風險換收益,選擇一部分高收益的偏股票型產品,比如指數基金和好一些的主動管理型基金。我個人會通過天天基金、支付寶等平台購買一些基金產品,這也是我們將理財收益大幅提升的主要方式。

4、保險保障,也就是買各種商業保險的錢。生活中總是存在著意料之外的風險,2020年的新冠疫情讓我們對風險更是有了深刻的認識。拿出一部分錢來配置保險,為自己和家庭鋪好安全墊,這個是非常有必要的。保險的本質是用一小部分錢來防範未來可能難以承受的意外,所以不建議大家配置儲蓄型保險作為一種投資,而是選擇價格相對低廉的消費險,在關鍵時刻給予必要的保障即可。目前主流的四大商業險為重疾險、壽險、醫療險、意外險,好一些的公司會為員工配置補充商業保險,部分極好的公司會為員工及員工的直系親屬都配置額外的商業保險。我個人強烈建議每個人都梳理下自己名下有哪些保險,建議每個人至少都給自己配置一份重疾險,以保證在出現極端情況時不用僅僅依靠「水滴籌」。

每個人的一生都離不開跟錢打交道,錢不是萬能的,但沒錢是萬萬不能的。其實理財的前提是你要有閑錢可以操作,所以最重要的永遠不是怎麼花錢,而是怎麼掙錢。如果我們能夠把80%以上的精力放在如何好好工作,掙更多的錢上,再拿出10%的精力梳理好手上的資金做好資產配置,相信未來都是可期的。

❻ 投資計劃書都包含哪幾塊內容

投資計劃書都包含哪幾塊內容

投資計劃書都包含哪幾塊內容,無論做什麼事情之前都需要有規劃的去實施,從而可以作出預想和安排,項目計劃書能使資助機構認識和了解我們的一個突破口,下面是投資計劃書都包含哪幾塊內容。

投資計劃書都包含哪幾塊內容1

一、了解自己

1、投資風格。制定投資計劃需要適合自己的投資風格和個性。每個投資者都有不同的盈利模式,投資者的盈利模式主要包括價值投資還是交易型投資,是適合中長線還是中短線投資,採用的分析手段主要有哪些,等等。制定適合自己個性的投資計劃,才能切實有效地執行。

2、心理素質。投資者的心理素質如何,能夠承受什麼樣的虧損,對盈利的期望值有多大;股評、消息等周圍環境,是否影響投資者的實際操作決策;執行紀律性的強弱,等等。

3、知識結構和投資能力。投資者的知識結構,可以幫助投資者選擇投資的方向。盡量選擇自己熟悉的投資項目,可以充分利用自己已有的專業知識和經驗。

4、個人財務狀況。股票市場是高風險投資場所,要根據個人的財務狀況量力而行,且不可超出自己及家庭的承受能力,否則不僅影響日常生活,而且還會影響投資者的投資決策和判斷力。

二、了解市場和預判市場

要做好投資計劃,首先要了解當前市場的性質、大盤的性質和個股的性質其次要在了解市場的基礎上預見市場。雖然市場是不以投資者的意願而轉移的,但投資者可以對宏觀經濟走勢、經濟政策導向、行業與個股基本情況,以及大盤與個股發展趨勢來預判市場。在分析預判市場時,盡可能考慮未來不同行情發展的可能性,並針對這些可能制定預案。

三、投資計劃要清晰明確,具有程序性

投資計劃是指導具體操作的綱領性文件,要盡量採用簡單、清晰和明確的指令性描述,在以後的投資交易過程中能夠按照計劃進行程序性操作。市場是多變的,允許在制定投資計劃時設置一定范圍或多種選項,但是必須附加觸發條件。比如在制定止盈時,可以設置某一獲利點作為基點,但並不一定要在該點止盈,附加條件是市場仍然存在很大的上漲機會。

四、從嚴控制風險

控制風險是投資計劃的重中之重,多思考分析,多制定不同情況下的預案,制定的執行計劃要比盈利計劃更加嚴格具體,一定要有可操作性。資金管理方式和止損止盈標準是控制風險計劃的必備內容。

五、可用資金情況

可用資金情況包括可用資金量的大小、資金來源和可使用時間。資金情況還應該考慮個人或家庭的財務狀況,用於股票投資的資金是否會影響個人或家庭生活,影響有多大。

六、交易策略

交易策略是投資計劃的主要內容,主要包括以下幾個方面。

1、投資周期。本次投資的整體時間有多長,完成本次整體投資計劃為止

的時間。比如說投資計劃確定的時間周期為1年,那麼在這一年中可以有一

次或多次交易,也可以有空倉的時間。有的投資者自從進入股市後,從來就

沒有空倉過。在A股市場沒有做空的機制下,說明這類投資者永遠看多,這

顯然是不對的。如果不是價值型的長期投資者,而是以差價為主要獲利渠道的交易型投資者,這種做法是不妥的,說明該投資者的'投資思路有偏差,需要修正。

2、可承受的虧損。在整體投資和每次交易中,投資者可以承受的損失是多少。

3、交易周期。為了與前面的投資周期區分開,我們用交易周期來表示每一次操作的交易周期,即某次交易從買入到賣出的時間,可以用長線、中線或短線來描述。

4、分析工具。可分為主要分析工具和輔助分析工具,也就是在分析市場時,採用哪種或哪幾種分析工具,以哪些工具發出的市場信號為主要操作信號。比如,在分析市場趨勢時,以均線作為主要分析工具,兼顧布林線和趨勢線;在分析市場轉折點時,以K線形態、成交量和空間位置為主要分析工具,兼顧KDJ等指標,等等。

5、入市條件。即制定參與投資的准入條件,只有達到這些條件後才能參與投資,買入股票,比如趨勢、價位等。

6、資金管理方法。在投資過程中採用什麼樣的資金管理方法,如前面所介紹的金字塔模型、倒金字塔模型、三三制或凱利公式等,也可以建立自己的特定管理模型。

7、止損與止盈。根據可以承受的虧損制定止損的方法,確定每次交易的止損價位或止損條件。對於止盈,可以先制定一個止盈基準線,再看市場當時的走勢。如果市場仍有上漲動力,可以採用動態止盈方法。如果市場表現不如預期,也沒必要死搬硬套地等待股價達到止盈基線。

8、計劃調整。制定的計劃不可能一成不變,要不斷地調整和完善。制定好初步的交易方案後,可以計算這種方案的盈利和虧損情況,並依據投資目標和虧損承受能力進行調整。調整可以從兩個方面進行,一是分析投資目標是否與實際情況相符合,如果收益預期過高,就需要調低;二是在投資目標合理的情況下,調整資金管理方式、建倉買入方式、止損與止盈標准等交易策略,直至制定出能夠達到投資目標的合理交易策略。值得提醒的是,調整交易策略的前提是必須合理,有較好的操作性和執行性。

七、執行紀律

制定投資計劃的目的是落實投資策略,以達到投資目標,因此嚴格執行投資計劃的紀律是必不可少的。制定計劃時越周密,執行時就越有信心,這就是為什麼制定投資計劃強調可操作的原因。

最後投資計劃完成以後要進行的就是投資總結,時刻記錄在某段時間對某項投資的看法和心得,從而不斷的提醒自己。

投資計劃書都包含哪幾塊內容2

1、封面頁

這是容易被忽視的部分。有很多機構認為內容比形式更重要。其實,形式是可以更好地表現內容的。另外,項目計劃書也是能使資助機構了解和認識我們的一個很重要的窗口,表現得專業與嚴謹,是絕對可以得到加分的。

封面可以只簡單地寫上項目名稱和日期,也可以包括以下信息:項目名稱;申請(執行)機構;通訊地址;電話、傳真、E-mail;聯系(負責)人;

還可以把銀行賬戶、律師、審計機構等信息列在封面頁上。

另外,如果是向某一機構籌款的話,最好在前面加封簡單的附信。由於一份項目計劃可以提交給多個資助機構,這就需要一個個性化的附信,要以「某機構某人」為開頭,以表明對該機構的重視與尊重。

2、項目概要(總論)

這是最重要的一部分,也是讀者最先閱讀、瀏覽的部分。要知道基金會的項目經理們每天都會收到大量的申請要求,他們也許沒有足夠的時間「看」完所有的項目計劃書。所以,項目「概要」部分將成為影響「初選」結果的決定因素;在概要部分,要把重要的所有信息匯集起來。概要一般要包括:機構的背景信息、使命與宗旨;項目要解決的問題與解決的方法;項目申請方的能力和以往的成功經驗等。

需要特別指出的是:盡管項目概要部分排在計劃書的前半部,但實際上,這一部分是要在寫完所有計劃書以後,才動手寫的。

3、項目背景、存在的問題與需求

在這一部分,需要詳細介紹存在的問題以及為什麼要設計這個項目來解決這些問題。要充分地說明問題的嚴重性與緊迫性,最好能提供一些數據,這樣不但可以充分地說明問題,同時還能表明對這一項目的了解。此外,還可以使用一些真實、典型的案例,以便在情感上打動讀者,進而引起他們的共鳴。要說明項目的起因、邏輯上的因果關系、受益群體及其與其它社會問題之間的關聯等。

一般來講,這一部分包括以下主要信息:

項目范圍(問題與事件、受益群體);

導致項目產生的宏觀與社會環境;

提出這個項目的理由與原因;

其它長遠戰略意義。

4、目標與產出

在使資助機構確信「問題」的存在以後,明確提出解決方案。機構間的合作是被鼓勵的。如果還有其它的機構合作夥伴,也要明確說明。

在這一部分中要詳細地介紹項目計劃、項目的總體目標、階段性目標與任務,以及各目標的評估標准。總體目標是一個長期的、宏觀的、概念性的、比較抽象的描述。由總體目標可以分解成一系列具體的、可衡量的、可實現的、帶有明確時間標記的階段性目標。對目標的陳述一定要非常清楚。最重要的是,制定的目標要切合實際。不要承諾做不到的事情。資助者希望在項目完成報告里看到的是:項目實際上實現了這些既定目標。

5、受益群體

在這一部分中,要對項目的收益群體做一個更加詳細的描述。有必要時,還可以把收益群體分為直接受益和間接收益群體。比如NPO信息咨詢中心的能力建設項目的直接收益群體是國內NGO和NGO的從業人員,但間接收益群體卻是NGO的服務對象。因為通過能力建設,提高了NGO的服務能力與效率,從而使之能為其服務對象提供更好、更多、更完善的服務。

許多資助方都希望受益群體能從始至終地參與到項目之中。尤其是在項目的設計階段,受益群體的參與更加重要。可以在附件中列出受益群體參與項目的活動,包括組織受益群體參加的討論會、會議主題、時間、參加人員等;同時,也讓資助方了解到項目不但是針對受益群體而設計的,而且,得到了他們的廣泛支持與認可。

6、解決方案與實施方法

通過以上的部分,已經清楚地解釋了存在的問題及希望完成的事情。現在,需要介紹如何達到目標,即採用什麼方法、開展什麼活動來實現這些目標。

在介紹方法時,要特別說明這種方法的優越特性。可以同時列舉出其它相關的方法,並對它們進行比較,還可以引用專家的觀點和其它失敗或成功的案例,等等。總之,要充分說明選擇的方法是最科學、最有效、最經濟的。同時,也要說明在採用這種方法時,也存在一定的風險與挑戰。

投資計劃書都包含哪幾塊內容3

一、項目基本情況

1、項目概況

包括項目的地理位置、用地規模、用地性質、項目四至、規劃指標、規劃限制條件等基本情況。如果屬於公開出讓項目,需對出讓公告及掛牌文件相關要求、土地出讓合同相關情況、地價款支付時間、土地交付條件及交付時間等進行描述;如果屬於合作或轉讓項目,需對項目背景情況、產權狀況、已取得的合法性文件、合作或轉讓方式、土地價格、付款期限、附加條件等情況進行描述。

附項目區點陣圖、項目紅線圖或項目詳細位置圖。

2、項目現狀

根據現場勘查情況,對項目宗地的地形、地勢、開發狀況、交通便利度、地上建築物及構築物情況、是否需拆遷補償、是否受周邊環境影響等情況進行描述。

附現場勘查照片若干。

3、項目周邊環境及配套情況

包括項目所處區域目前城市定位、城市發展情況、周邊市政及生活基礎配套設施情況、周邊道路及公共交通設施情況、與城市標志性建築和主要政府機構之間的距離等。

4、項目存在的不確定因素及風險提示

對項目存在的不確定及風險因素進行提示,並提出初步解決方式。

二、項目周邊規劃發展情況

對項目所處區域未來規劃發展前景、促進區域房地產市場發展動力情況進行描述,包括但不限於城市發展規劃、經濟發展規劃、人口發展規劃、旅遊發展規劃、道路及公共交通發展規劃等。

三、項目優劣勢分析

四、項目所在區域房地產市場概況

1、項目所在城市及區域房地產發展情況

對項目所處城市及區域近期房地產市場供應量、成交量、銷售單價等數據進行統計分析,並作出簡要總結。

2、項目所在區域土地市場情況

對項目所處區域近年具可比性土地出讓及轉讓項目成交情況、價格特徵進行簡要總結性描述。

附成交地塊位置圖及成交情況一覽表。

3、項目所在區域在售樓盤概況

對項目所處區域具可比性在售樓盤開發情況、成交情況、價格特徵進行簡要總結分析,並就其市場去化情況、銷售周期進行調研判斷。

附項目周邊主要在售樓盤位置圖及概況表。

五、結論

1、對項目出讓(轉讓)價格及可接受地價作出初步判斷。

2、對項目經濟效益指標情況作出初步評價。

3、對項目整體情況、項目發展前景進行概述性總結,並提出相關建議。

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分析:黃先生現無車貸房貸,有資產投資,財務狀況良好。現需要組建個幸福的家庭,有必要購買房子,按120平方米算,首期20萬,月供3000.黃先生沒有任何保障,在購買房子後,還有100萬的房貸,他需要一份較高額的人壽保險,如兩存分工+意外+定壽,較為全面的保障,保額大概在50萬,大概年保費在4萬左右。剩餘資產狀況是,10萬存款,50萬股票投資,工資收入5000元,年收入為:(假定股票收益率為20%)16萬

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