中国证券业协会股票质押指南

A. 融资抵押的股票怎么办

如果出资人或第三方担保人未能按照合同约定及时追加足额保证金或同等价值质押股票，根质权人有权采取相应的风控措施，主要措施如下：

（1）要求收取相应违约金；

（2）要求提前偿还融资本息，终止融资债权；

（3）处置质押标的股票，宣布主债权提前到期。

对于股票质押项目，在项目出险初期，资金融出方通常不会立即对质押股票进行处置，而会采取收取违约金、提前偿还融资本息等措施。如果经过以上方式，仍未能促使融资人追加保证金或者履行还本付息时，才不得不对质押股票进行处置。

对于处置质押股票，场内质押项目和场外质押项目存在一定的区别。

场内质押质物处置

对于场内质押业务，相关质押物处置由券商执行。券商通过自身内部系统做处置交易。若质押股票属于限售流通股，则券商若想要通过二级市场进行处置，则需要等待股票进入解禁期后方可进行处置。

场外质押质物的处置

相比于场内质押业务，场外质押业务在质物处置上可以采取以下途径：

委托券商代为进行处置

2018年5月30日前，质权人可以委托券商代为处置质押股票，质权人通常会与出质人以及委托代为处置的券商签订相关三方质押股票处置协议，在协议中明确约定，当发生出质人违约的情形下，质权人有权向券商发送处置指令，由券商对质押股票进行处置，处置变现款项用于偿还债务人相关债务。

中国证券业协会发布《关于证券公司办理场外股权质押交易有关事项的通知》，其中明确限定：证券公司不得为银行、信托等其他机构或个人通过场外市场开展上市公司股票质押融资提供盯市、平仓等第三方中介服务，通知自2018年5月30日起开始实施。因此在通知颁布后，新成立的场外股票质押项目，证券公司将不再会受理质权人提出的代为平仓服务，质权人若需要对质押股票进行处置，需要选择其他途径。

强制执行

为保证质押股票处置的可执行性，资金融出方通常会要求对相关主债合同以及股票质押合同做强制执行公证。在债务人违约后，质权人可以向法院申请强制执行。

需要强调的是，申请强制执行通常还需要公证处出具“执行证书”，才能向法院申请强制执行。

公证处出具执行证书需要具备两个条件。

（1）资金融出方提供证据证明借款人已经违约；

（2）债务人对违约无异议。

一个程序是，一般公证处要对金融机构债权债务关系进行核实，核实无误后，在受理后的15个工作日内出具执行证书，并且补充材料，核实所需要的时间不计算在期限内。

公证处对债权债务关系核实无误后，出具执行证书，资金融出方依次向法院申请强制执行。

法院受理立案后，核实执行证书效力不存在瑕疵的情况下，便可以启动办理查封和冻结手续法院会向中证登上海分公司或深圳分公司发送《协助执行通知书》，要求冻结融资人持有的所有股票，冻结期限通常为3年。

一般情况下，法院对申请强制执行的质押股票以司法拍卖的形式进行处置。

司法拍卖

在法院对质押标的股票进行冻结后，将委托具有相应资质的评估机构对冻结的股票进行价格评估，确定相应的评估价格。

法院收到评估机构出具的评估报告后,将于五日内将评估报告送达当事人、公司的股东及其他利害关系人。当事人对评估报告有异议的,可在收到评估报告后十日内以书面形式向法院提出。

在评估价格确认后，在拍卖中必须确认被拍卖股权的保留价，通常第一次拍卖时保留价不能低于评估价的80%。

当前，上市公司质押股票司法拍卖通常以线上拍卖形式进行，以网络电子竞价方式公开处置股票。常用的5家拍卖平台分别是：淘宝网、京东网、人民法院诉讼资产网、公拍网和中国拍卖行业协会网。

人民法院会在拍卖30日前对拍卖事宜进行公告，公告信息包括拍卖财产、价格、保证金、竞买人条件、拍卖财产已知瑕疵、相关权利义务、法律责任、拍卖时间、网络平台和拍卖法院等其他要素。

人民法院会在拍卖5日前会以书面或者其他能够确认收悉的适当方式，通知当事人和已知的担保物权人、优先购买权人（即其他股东）或者其他优先权人于拍卖日到场，所有股东经通知未到场的，视为放弃。

拍卖过程中，有最高应价时，各股东可以表示以该最高价买受的，则拍卖给该股东；如有更高出价，而各股东不作表示的，则拍卖给出价最高的竞买人。多个股东同时表示买受的，以抽签方式决定买受人。

司法拍卖涉及环节众多，诸如评估方面在实践过程中需要各方多次协商撮合。在后续拍卖环节，也存在流拍的可能性，如果债权人考虑以股抵债的形式进行债务清偿，也需要获得债务人的同意。因此，在司法处置质押股票过程中会面临诸多的困难和不确定性。

B. 急急急！请问新三板上市企业的股权质押需要去哪里办理的流程怎样质押需要什么材料在线等回复

中国证券业协会日前向各家证券公司下发了《证券公司开展非上市公司股权质押式回购交易业务指引（试行）》的征求意见稿，包括在新三板等场外市场挂牌的非上市公司的股权有望被纳入证券公司股票质押式回购的标的券范围。业内人士认为，开展非上市公司股权质押融资业务，在为中小微企业解决融资难的同时，也将进一步提升新三板等场外市场的估值水平和流动性，并进一步助推券商融资类业务的再扩张，提升证券公司经营业绩。股权质押是证券公司去年6月上线的创新业务，自开闸以来发展迅猛。数据显示，包括股票质押式回购业务、融资融券等在内的类贷款业务已然成为券商业务增长的最重要砝码。其中，19家上市券商上半年净利息收入对券商新增收入的贡献度近两成。
在现实生活中，应该大家都有听到过因为急需资金应急而做过汽车、房屋质押等手续。其实，股市当中也拥有“质押”这一东西，那么“股权质押”都包含了哪些内容呢？咱们今天就对其做个了解。让知识面得到拓展！
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一、什么是“股权质押”？
1.股权质押的意思
股权质押属于担保方式的一种，就是给履行债务进行保证，债务人（公司）或则是第三人据法合法将其股权出质给债权人（银行等），债务人不履行债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债务人是可以享受股权优先受偿的。这里的“股权”既包括有限责任公司的股东出资，而且也包括了股份有限公司的上市股票或者非上市股票。
2.公司进行股权质押的原因
当一个公司决定进行股权质押，这种情况一般就说明了这个公司的资金周转困难，公司财务维持不了正常经营的状态，特别需要资金来补充现金流。
出现这样的情况之后，就需要进行股权质押了：
如果说企业最近需要2000万的资金，拿股票质押来进行融资，假设由银行出借资金给他，假如采用的是折扣率五折，那么拿到手的是1000万。避免出现无法偿还银行本金的情况，平仓线和预警线就是银行为这个设置的，保证不会损失自己的利益，一般两者多为140-160%或130-150%。
此外，公司进行股权质押是有上限的，大多数股票质押时的质押率会打五到六折，普遍5折，期限基本上是半年至2年，公司的资质可以来决定质押率的水平。我们需要在这方面留个心眼，股权能不能进行质押还是要看股权是否被冻结。

3.哪里可以查看股权质押的相关内容？
比如可以到上市公司的官网、某些金融终端等等查询。在股市里最要注意的就是公司股权质押信息，其他重要的信息也是要多注意的。建议各位去点击下面的链接可以获得一份投资日历，里面含有公司除权除息、有新股申购、还有停牌复牌等具体信息：专属沪深两市的投资日历，掌握最新一手资讯
二、股权质押是好事还是坏事？对股票有影响吗？
股权质押相当于是一种融资工具，当可以拿来补偿现金流，还可以拿来改善企业的经营现状。
不过，我认为它还是会有着平仓或爆仓以及为保持股权从而丧失控制权的风险。
对股票的影响是趋于有利方面还是有弊方面的问题，还是要根据现实情况入手分析。
1、利好股票的情况
公司进行股权质押来获得流动资金也都为了经营主业或者是开展新项目的情况的话，这都是利好的事情，毕竟能够开疆扩土。还有，若是说质押的都是流通的股票，即市场上所存的该股的股票数量都减少了，需求量的情况，基本是无变化的，拉升该股所需要的资金量随之变少，那处在市场风口的话就比较容易开启行情。
2、利空股票的情况
如果说上市公司也只是想要偿还短期债务以及无关公司发展大计的支出，这反而体现公司财务的窘况，投资者对该公司的预期和好感度会下降。再有，万一股权进行高质押，倘若真的发生了股票下跌的情况，并且跌破到预警线，证券公司万一出售质押股票，容易产生不好的反应，影响市场对该股的做多情绪，最终可能会产生股价的下降。
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C. 股票质押式回购风控指引是什么

一、股票质押式回购交易业务
股票质押式回购交易(简称“股票质押回购”)是指符合条件的资金融入方(简称“融入方”)以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方(简称“融出方”)融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。
上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司于2013年5月24日联合发布了《股票质押式回购交易及登记结算业务办法(试行)》，标志着这一创新业务的正式已具备制度基础。
2015年3月中国证券业协会发布《证券公司股票质押式回购交易业务风险管理指引(试行)》，《指引》将对券商在风险可测、可控、可承受的前提下开展股票质押式回购交易业务，起到很好的规范作用。
二、股票质押式回购风控指引主要内容
《指引》主要对券商开展此项业务的风险管理体系、融入方准入管理、标的证券管理、业务持续管理和违约处置管理作出了要求；其中，《指引》规定，单一融入方累计融资余额不得超过证券公司净资本的10%。
在净资本管理方面，《指引》规定证券公司以自有资金出资的，融出资金余额不得超过其净资本的200%，证券公司可根据自身风险承受能力确定具体比例；应当及时根据股票质押式回购交易业务开展和市场变化情况，对业务的市场风险、信用风险、流动性风险等各类风险进行压力测试。
在标的券准入方面，《指引》标的证券出现下列情形之一的，证券公司应当审慎评估质押该标的证券的风险：一是单一标的证券已质押数量占总股本超过50%；二是标的证券所属上市公司上一年度亏损且本年度仍无法确定能否扭亏；三是标的证券涨幅较高；四是标的证券对应的上市公司存在退市风险；五是标的证券对应的上市公司及其高管、实际控制人正在被有关部门立案调查；六是证券公司认为存在风险较大的其他情形。
证券公司还应当根据融入方、标的证券的不同情况，设置差异化的履约保障比例；应当制定融入方持续管理制度。
《指引》要求，证券公司应当建立标的证券管理制度，明确标的证券筛选标准或准入条件、质押率上限、具体项目标的证券质押率确定机制、标的证券集中度管理机制等，并明确调整机制，定期或者不定期对其适用性进行评估和更新。

D. 如何办理上市公司的股权质押

办理上市公司的股权质押的方式：当事人就质押等相关事项协商一致，订立书面质押合同。双方共同前往公司登记机关申请质押登记。且股权出质后，不得转让，但是出质人与质权人协商同意的除外。
在生活中相信大家都有听过，有的人因为急需资金做应急而做过汽车、房屋质押等手续。然而，“质押”这一东西在股市里也有，那么咱们首先在今天认识一下“股权质押”的有关内容吧。将知识面拓宽一下！
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一、什么是“股权质押”？
1.股权质押的意思
股权质押是一种担保方式，就是给债务的履行承担担保责任，债务人（公司）或第三法按照法律将其股权占比出质给债权人（银行等），如果是出现了债务人不履行债务，再或者是发生了当事人约定的实现质权的情形时，债务人是可以享受股权优先受偿的。这里的“股权”既包括有限责任公司的股东出资，而且包括了这些股份有限公司的上市或者是没有上市的股票。
2.公司进行股权质押的原因
公司进行股权质押，这种情况也就说明了，这个公司可能出现了资金周转困难，公司财务维持不了正常经营的状态，急需资金补充现金流。
一般来说，这是股权质押的情况：
像某公司因为这段时间需要2000万资金，用股票质押来融资，假设由银行出借资金给他，如果是五折的折扣率，那么实际到手的资金是1000万。为了防止他无法偿还银行本金，银行为此设置了预警线和平仓线，防止自己的利益出现损失，一般两者多为140-160%或130-150%。
此外，公司进行股权质押是有上限的，一般情况下股票质押的质押率在5折至6折之间，多数5折，期限多半在半年至2年，这最后的质押率水平，我们要凭据公司资质来确定才行。这方面真的值得我们注意一下，要是股权被冻结了是不能进行质押的。

3.哪里可以查看股权质押的相关内容？
可以到上市公司的官网或者是某些金融终端去查一查。股市里要重点关注的就是公司股权质押信息，除此之外还是要留意其他的重要信息。以下有一份投资日历建议朋友们收藏起来，里面涵盖了这些消息:公司除权除息、新股申购以及停牌复牌等具体信息：专属沪深两市的投资日历，掌握最新一手资讯
二、股权质押是好事还是坏事？对股票有影响吗？
股权质押就是一种融资的工具，不仅能够用力弥补现金流，还能够改善企业的经营状态。
但是，它会有平仓或爆仓以及为保持股权而丧失控制权这样的风险。
对股票的影响到底是好还是不好，还是要按照实际情况来。
1、利好股票的情况
假如说公司进行股权质押来获得流动资金，这样都是为了经营主业亦或是开展新项目，则可视为利好，毕竟有利于开疆扩土。还有，若是说质押的都是流通的股票，这表达的意思就是市场上该股的股票数量已经有所减少，需求量的变化基本是没有很大的改变，那么就是拉升该股所需的资金量减少，处在市场风口，相对来说还是容易开启行情。
2、利空股票的情况
如果上市公司仅为了偿还短期债务以及无关公司发展大计的支出，反而就体现出了这个公司财务的窘况，投资者会减少对该公司的预期和好感度。另外，如果股权进行高质押，倘若导致股票下跌，甚至到达了预警线，证券公司万一出售质押股票，容易引发不好的反馈，影响市场对该股的做多情绪，最终可能会引发股价的下跌。
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E. 股票质押贷款的贷款条件是什么

股票 质押贷款 是指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和 上市公司 可转换债券作 质押 ，从商业银行获得资金的一种贷款方式。具体贷款条件如下。 一、股票质押贷款的贷款条件 (一)贷款人 贷款人需符合以下几点要求： 1、资本充足率等监管指标符合 中国银行业监督管理委员会的有关规定; 2、内控机制健全，制定和实施了统一授信制度; 3、制定了与办理股票质押贷款业务相关的 风险控制措施和业务操作流程; 4、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务;(五)有专门的业务 管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息，具备对分类股票分析、研究和确定 质押率的能力; 5、中国银行业监督管理委员会认为应具备的其他条件。 (二)借款人 借款人需符合以下几点要求： 1、资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力; 2、其自营业务符合 中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率; 3、已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金; 4、已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、 净资本计算表、利润表及利润分配表等信息; 5、最近一年经营中未出现 中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，任高级管理人员和主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录; 6、客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金; 贷款人要求的其他条件： 1、股票质押贷款期限由借贷双方协商确定，但最长为一年。 借款合同 到期后，不得展期，新发生的质押贷款按本办 法规 定重新审查办理。 借款人 提前还款，须经贷款人同意。 2、股票质押 贷款利率 水平及计结息方式按照中国人民银行利率管理规定执行。用于质押贷款的股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。 (三)贷款人不得接受作为质物的股票类型 贷款人不得接受以下几种股票作为质物： 1、上一年度亏损的上市公司股票; 2、前六个月内股票价格的波动幅度(最高价/ 最低价)超过200%的股票; 3、可流通股股份过度集中的股票; 4、证券交易所 停牌或除牌的股票; 5、证券交易所 特别处理的股票; 6、证券公司持有一家上市公司已发行股份的5%以上的，该证券公司不得以该种股票质押;但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不受此限。

F. 新三板股转系统怎么查询是否股权质押

可以问券商查询相关信息。
回答过题主的问题之后，下面带大家深入探讨一下股权质押的问题！
在现实生活中，应该大家都有听到过因为急需资金应急而做过汽车、房屋质押等手续。其实，股市里也有“质押”这一东西，那么“股权质押”都包含了哪些内容呢？咱们今天就对其做个了解。拓宽一下知识面！
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一、什么是“股权质押”？
1.股权质押的意思
股权质押其实就是这种担保方式，就是为了能让债务得到履行而为其做担保，债务人（公司）或第三法按照法律将其股权占比出质给债权人（银行等），债务人不履行债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债务人是可以享受该股权的优先受偿权的。在这里我们所看到的“股权”既是包括了有限责任公司的股东所出的资金，而且也包括了股份有限公司的上市股票或者非上市股票。
2.公司进行股权质押的原因
当一个公司要进行股权质押时，这一般说明了公司极有可能出现了资金周转困难的问题，正常的经营生活，财务状况无法维系了，急需资金补充现金流。
发生这样的状况之后，需要进行股权质押：
假如因为这段时间公司需要2000万资金，拿股票质押来进行融资，倘若银行把钱出借给他了，折扣率为5折，那么实际拿到手的资金为1000万。为了防止他无法偿还银行本金，平仓线和预警线就是银行为这个设置的，保障自己利益不受损失，一般两者多为140-160%或130-150%。
此外，针对公司股权质押是有上限要求的，通常股票质押时拥有5~6折的质押率，普遍5折，期限基本上是半年至2年，当然了最后的质押率水平，还是要依照公司的资质来决定。需要我们重视的是，如果说股权已经被冻结了那么质押是不能再进行了。

3.哪里可以查看股权质押的相关内容？
查询地方可以是:上市公司的官网或者某些金融终端等查询。要是在股市里还是要多多注意公司股权质押信息，另外其他一些重要的信息也要多注意。建议点击下方链接获取一份投资日历，里面的信息还是很重要比如说公司除权除息、新股申购和停牌复牌等具体信息：专属沪深两市的投资日历，掌握最新一手资讯
二、股权质押是好事还是坏事？对股票有影响吗？
股权质押是用来融资的一种工具，可以用它来弥补，还可以来改善企业的经营状况。
但是，关于一些潜在的风险还是尚存的，例如平仓或爆仓以及为保持股权而丧失控制权。
对股票的影响是不是有利的，还是要具体问题、具体分析。
1、利好股票的情况
公司进行股权质押来获得流动资金也都为了经营主业或者是开展新项目的情况的话，则可视为利好，毕竟有利于开疆扩土。还有，倘若你选择质押的是流通的股票，这意思也就是市面上该股的股票数量变少了，需求量大致不变，拉升这一股所需要的资金量变少了，如果说能处在市场风口就容易开启行情。
2、利空股票的情况
上市公司只是想要偿还短期债务以及无关公司发展大计的支出的话，这反而体现公司财务的窘况，投资者对该公司的预期和好感度会减弱。另有，假设股权进行高质押，要是导致股票下跌，甚至跌破预警线的话，如果证券公司出售质押股票，容易产生不好的反应，换言之，市场对该股票的太多情绪是由于证券公司出售质押，最终可能会致使股价的下降。
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应答时间：2021-09-25，最新业务变化以文中链接内展示的数据为准，请点击查看

G. 股票质押什么意思呢

一、股票 质押 什么意思呢 质押其实就是 债务人 将动产或股票移交给 债权人 ，当债务人不能够偿还 债务 时，债权人有权将动产或股票进行拍卖或占有以偿还债务。股票质押从字面上来看，也就是说把股票当成自己的动产 抵押 给他人或银行，换来运作的资产即金钱。 二、股票质押的基本内容 1、一家商业银行接受的用于质押的一家 上市公司 股票，不得高于该上市公司全部流通股票的10%。一家证券公司用于质押的一家上市公司股票，不得高于该上市公司全部流通股票的10%，并且不得高于该上市公司已发行股份的5%。 被质押的一家上市公司股票不得高于该上市公司全部流通股票的20%。 2、股票质押率最高不能超过60%，质押率是贷款本金与质押股票市值之间的比值。 3、用于 质押贷款 的股票原则上流通股本规模适度、流动性较好、应业绩优良。对上一年度亏损的股票，或股票价格波动幅度超过200%的， 或可流通股股份过度集中的，或证券交易所停牌或除牌的，或证券交易所特别处理的股票均不能成为质押物，原因是因为股票的风险衡量由银行来确定，从稳妥的角度出发，股价稳定、业绩好、财务健康的上市公司无疑会成为银行的首选。 三、股票质押的管理办法 第一章总则 第一条为规范股票质押贷款业务，维护借贷双方的合法权益，防范金融风险，促进我国资本市场的稳健发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国 商业银行法 》、《中华人民共和国 证券法 》、《中华人民共和国 担保法 》的有关规定，特制定本办法。 第二条本办法所称股票质押贷款，是指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押，从商业银行获得资金的一种贷款方式。 第三条本办法所称质物，是指在证券交易所上市流通的、证券公司自营的人民币普通股票(A股)、证券投资基金券和上市公司可转换债券(以下统称股票). 第四条本办法所称借款人为依法设立并经中国证券监督管理委员会批准可经营证券自营业务的证券公司(指法人总部，下同)，贷款人为依法设立并经中国银行业监督管理委员会批准可经营股票质押贷款业务的商业银行(以下统称商业银行)。证券登记结算机构为本办法所指质物的法定登记结算机构。 第五条商业银行授权其分支机构办理股票质押贷款业务须报中国银行业监督管理委员会备案。 第六条借款人通过股票质押贷款所得资金的用途，必须符合《中华人民共和国证券法》的有关规定，用于弥补流动资金的不足。 第七条中国人民银行、中国银行业监督管理委员会依法对股票质押贷款业务实施监督管理。 第二章贷款人、借款人 第八条申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件： (一)资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定; (二)内控机制健全，制定和实施了统一授信制度; (三)制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程; (四)有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务; (五)有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息，具备对分类股票分析、研究和确定质押率的能力; (六)中国银行业监督管理委员会认为应具备的其他条件。 第九条借款人应具备以下条件： (一)资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力; (二)其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率; (三)已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金; (四)已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息; (五)最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，现任高级管理人员和主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录; (六)客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金; (七)贷款人要求的其他条件。 第三章贷款的期限、利率、质押率 第十条股票质押贷款期限由借贷双方协商确定，但最长为一年。 借款合同 到期后，不得展期，新发生的质押贷款按本办 法规 定重新审查办理。借款人提前还款，须经贷款人同意。 第十一条股票质押 贷款利率 水平及计结息方式按照中国人民银行利率管理规定执行。 第十二条用于质押贷款的股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。贷款人不得接受以下几种股票作为质物： (一)上一年度亏损的上市公司股票; (二)前六个月内股票价格的波动幅度(最高价/最低价)超过200%的股票; (三)可流通股股份过度集中的股票; (四)证券交易所停牌或除牌的股票; (五)证券交易所特别处理的股票; (六)证券公司持有一家上市公司已发行股份的5%以上的，该证券公司不得以该种股票质押;但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不受此限。 第十三条股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过60%。质押率上限的调整由中国人民银行和中国银行业监督管理委员会决定。 质押率的计算公式： 质押率=(贷款本金/质押股票市值)×100% 质押股票市值=质押股票数量×前七个交易日股票平均收盘价。 第四章贷款程序 第十四条借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料： (一)企业法人 营业执照 、法人代码证、法定代表人证明文件; (二)中国人民银行颁发的贷款卡(证); (三)上月的资产负债表、损益表和净资本计算表及经会计(审计)师事务所审计的上一年度的财务报表(含附注); (四)由证券登记结算机构出具的质物的权利证明文件; (五)用作质物的股票上市公司的基本情况; (六)贷款人要求的其他材料。 第十五条贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的借款用途、资信状况、偿还能力、资料的真实性，以及用作质物的股票的基本情况进行调查核实，并及时对借款人给予答复。 第十六条贷款人在贷款前，应审慎分析借款人信贷风险和财务承担能力，根据统一授信管理办法，核定借款人的贷款限额。 第十七条贷款人对借款人的借款申请审查同意后，根据有关法律、法规与借款人签订借款合同。 第十八条借款人和贷款人签订借款合同后，双方应共同在证券登记结算机构办理出质登记。证券登记结算机构应向贷款人出具股票质押登记的证明文件。 第十九条贷款人在发放股票质押贷款前，应在证券交易所开设股票质押贷款业务特别席位，专门保管和处分作为质物的股票。贷款人应在贷款发放后，将股票质押贷款的有关信息及时录入信贷登记咨询系统。 第二十条借款人应按借款合同的约定偿还贷款本息。在借款人清偿贷款后，借款合同自行终止。贷款人应在借款 合同终止 的同时办理质押登记注销手续，并将股票质押登记的证明文件退还给借款人。 第五章贷款风险控制 第二十一条贷款人发放的股票质押贷款余额，不得超过其资本净额的15%;贷款人对一家证券公司发放的股票质押贷款余额，不得超过贷款人资本净额的5%. 第二十二条借款人出现下列情形之一时，应当及时通知贷款人： (一)预计到期难以偿付贷款利息或本金; (二)减资、合并、分立、解散及 申请破产 ; (三) 股权变更 ; (四)借款合同中约定的其他情形。 第二十三条一家商业银行及其分支机构接受的用于质押的一家上市公司股票，不得高于该上市公司全部流通股票的10%。一家证券公司用于质押的一家上市公司股票，不得高于该上市公司全部流通股票的10%，并且不得高于该上市公司已发行股份的5%。被质押的一家上市公司股票不得高于该上市公司全部流通股票的20%。上述比率由证券登记结算机构负责监控，对超过规定比率的股票，证券登记结算机构不得进行出质登记。中国人民银行和中国银行业监督管理委员会可根据需要适时调整上述比率。 第二十四条贷款人有权向证券登记结算机构核实质物的真实性、合法性，证券登记结算机构应根据贷款人的要求，及时真实地提供有关情况。 第二十五条贷款人应随时分析每只股票的风险和价值，选择适合本行质押贷款的股票，并根据其价格、盈利性、流动性和上市公司的经营情况、财务指标以及股票市场的总体情况等，制定本行可接受质押的股票及其质押率的清单。 第二十六条贷款人应随时对持有的质押股票市值进行跟踪，并在每个交易日至少评估一次每个借款人出质股票的总市值。 第二十七条为控制因股票价格波动带来的风险，特设立警戒线和平仓线。警戒线比例(质押股票市值/贷款本金×100%)最低为135%，平仓线比例(质押股票市值/贷款本金×100%)最低为120%。在质押股票市值与贷款本金之比降至警戒线时，贷款人应要求借款人即时补足因证券价格下跌造成的质押价值缺口。在质押股票市值与贷款本金之比降至平仓线时，贷款人应及时出售质押股票，所得款项用于还本付息，余款清退给借款人，不足部分由借款人清偿。 第六章质物的保管和处分 第二十八条贷款人应在证券交易所开设股票质押特别席位(以下简称特别席位)，用于质物的存放和处分;在证券登记结算机构开设特别资金结算账户(以下简称资金账户)， 用于相关的资金结算。借款合同存续期间，存放在特别席位下的股票，借款人不得转让，但本办法第三十三条规定以及借款人和贷款人协商同意的情形除外。 第二十九条证券登记结算机构应根据出质人及贷款人的申请将出质股票足额、及时转移至贷款人特别席位下存放。 第三十条借款人可向贷款人提出申请，经贷款人同意后，双方重新签订合同，进行部分(或全部)质物的置换，经贷款人同意后，由双方共同向证券登记结算机构办理质押变更登记。质押变更后，证券登记结算机构应向贷款人重新出具股票质物登记证明。 第三十一条在质押合同期内，借款人可向贷款人申请，贷款人同意后，按借款人的指令，由贷款人进行部分(或全部)质物的卖出，卖出资金必须进入贷款人资金账户存放，该资金用于全部(或部分)提前归还贷款，多余款项退借款人。 第三十二条出现以下情况之一，贷款人应通知借款人，并要求借款人立即追加质物、置换质物或增加在贷款人资金账户存放资金： (一)质物的市值处于本办法第二十七条规定的警戒线以下; (二)质物出现本办法第十二条中的情形之一。 第三十三条用于质押股票的市值处于本办法第二十七条规定的平仓线以下(含平仓线)的，贷款人有权无条件处分该质押股票，所得的价款直接用于清偿所担保的贷款人债权。 第三十四条借款合同期满，借款人履行还款义务的，贷款人应将质物归还借款人;借款合同期满，借款人没有履行还款义务的，贷款人有权依照合同约定通过特别席位卖出质押股票，所得的价款直接用于清偿所担保的贷款人债权。 第三十五条质物在质押期间所产生的 孳息 (包括送股、分红、派息等)随质物一起质押。 质物在质押期间发生配股时，出质人应当购买并随质物一起质押。出质人不购买而出现质物价值缺口的，出质人应当及时补足。 第七章罚则 第三十六条贷款人有下列行为之一的，由中国银行业监督管理委员会依法给予 警告 。情节严重的，暂停或取消其办理股票质押贷款业务资格，并追究有关人员的责任： (一)未经中国银行业监督管理委员会批准从事股票质押贷款业务; (二)对不具备本办法规定资格的证券公司发放股票质押贷款; (三)发放股票质押贷款的期限超过一年; (四)接受本办法禁止质押的股票为质物; (五)质押率和其他贷款额度控制比率超过本办法规定的比率; (六)未按统一授信制度和审慎原则等规定发放股票质押贷款; (七)泄露与股票质押贷款相关的重要信息和借款人商业秘密。 第三十七条借款人有下列行为之一的，由中国证券监督管理委员会视情节轻重，给予警告、通报，并追究有关人员的责任： (一)用非自营股票办理股票质押贷款; (二)未按合同约定的用途使用贷款; (三)拒绝或阻挠贷款人监督检查贷款使用情况; (四)未按本办法第九条第(四)项之规定履行信息披露义务。 第三十八条证券登记结算机构有下列行为之一的，由其主管机关视情节轻重，给予警告、通报，并追究有关人员的责任： (一)未按贷款人要求核实股票的真实性与合法性; (二)未按贷款人要求及时办理质押股票的冻结和解冻; (三)为超过本办法第二十三条规定比率的股票办理质押登记; (四)为借款人虚增质物数量或出具虚假质押证明。 第三十九条中国人民银行及其分支机构可以建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会及上述两个机构的派出机构对违反本办法规定的行为进行监督检查。监管机关对上述行为的查处结果应及时抄送中国人民银行或其分支机构。 第八章附则 第四十条证券登记结算机构应按照本办法制定有关实施细则。 第四十一条商业银行从事股票质押贷款业务，应根据本办法制定实施细则，以及相应的业务操作流程和管理制度，并报中国人民银行和中国银行业监督管理委员会备案。 第四十二条贷款人办理股票质押业务中所发生的相关费用由借贷双方协商解决。 第四十三条本办法由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会和中国证券监督管理委员会解释。 经过以上的解释，您肯定对 股票质押什么意思 已经了解了，也了解了股票质押的总体条例，也明白如果违反了法律将会受到的惩罚，所以请认真遵守法则。那么您可以继续对股票质押进行深度理解，这有助于您的投资事业的发展，可以让您更加了解股票。

H. 股票质押贷款的相关规定有哪些

1、股票质押贷款的相关规定有《证券公司股票质押贷款管理办法》、《证券法》、《担保法》等。
2、【法律依据】
3、根据《证券公司股票质押贷款管理办法》第九条，借款人应具备以下条件：
4、(一)资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力;
5、(二)其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率;
6、(三)已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金;
7、(四)已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息;
8、(五)最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，现任高级管理人员和主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录;
9、(六)客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金;
10、(七)贷款人要求的其他条件。
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I. 股票质押回购指引是什么意思的呢

首先了解一下股票质押回购指引：
2015年3月16日，中国证券业协会以中证协发〔2015〕54号发布《证券公司股票质押式回购交易业务风险管理指引（试行）》。该《指引》分总则、风险管理体系与内部管理、融入方准入管理、标的证券管理、业务持续管理、违约处置管理、附则7章31条，由中国证券业协会负责解释，自发布之日起实施。
为规范证券公司股票质押式回购交易业务的风险管理行为，在风险可测、可控、可承受的前提下开展股票质押式回购交易业务，协会组织起草了《证券公司股票质押式回购交易业务风险管理指引（试行）》，并经协会常务理事会表决通过，现正式发布实施。

J. 如何办理上市公司的股权质押要什么手续

需要专业的证券从业资格评估公司来评估价值，
上市公司股权质押登记的问题
我国《担保法》及《最高人民法院关于适用<担保法>若干问题的解释》关于以公司股权进行质押区分上市公司和非上市公司做了不同规定，即：以上市公司的股份出质的，质押合同自股份出质向证券登记机构办理出质登记之日起生效；以有限责任公司及非上市股份有限公司的股份出质的，质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。
根据上述规定，上市公司的股权质押经向中介机构（亦可称之为“与出质人和质权人无利害关系的第三人”）——证券登记机构办理出质登记后，该股权质押合同才始得生效，而且根据我国《公司法》、《证券法》及其他有关规定，该股权质押的事实一般还应该由出质人在公告中予以披露，社会公众也可以通过向证券登记机构查询的方式获得该股权质押的情况，从而使该股权质押的事实为社会公众所知悉，进而使该股权质押具有相当的公示力和公信力。这样，就完全可以起到防止出质人在质押期限内将该股权非法转让或者将其重复质押给其他人的情况发生，从而为质权人能够顺利实现质权提供了非常有力的保障。[2]

但以登记作为质押合同的生效条件仍存在以下问题：
登记是质押合同生效的条件所引发的第一个问题是，这一规定对债权人是很不利的。因为如果质押合同无效，债权人最多只能要求出质人承担缔约过失责任，其债权还是没有保障。但是如果登记是质权生效的条件而不是质押合同的生效条件，则对债权人就有利多了。因为如果是由于出质人的原因而没有办理质押登记或者出质人拒不办理或协助办理登记手续，则债权人就可以起诉出质人违约，从而要求出质人承担违约责任，甚至可以要求法院强制出质人协助办理质押登记手续。这里涉及到物权变动的一个根本性原则——原因（合同）与结果（物权变动）相分离的原则。我国现行法律对物权变动中的原因与结果的关系似乎应该采取更为科学的严加区分的态度。这样，既有利于债权人保护，也避免滋生纠纷。民法典草案的第296条改正了《担保法》的这一错误，该条明确指出：“以依法可以转让的股份出质的，出质人与质权人应当订立书面合同。以上市公司的股份出质的，质权自证券登记机构办理出质登记之时起设立。以非上市公司的股份出质的，质权自股份出质记载于股东名簿之时起设立。”因此，登记是质权生效的条件而不是质押合同的生效条件，加强了对债权人的保护。

目前在上市公司股权质押的实践中存在的另一个问题是，股权质押登记的渠道不畅。在现阶段，根据中国证监会的规定，并非所有的上市公司流通股都可以办理质押登记。根据《证券公司股票质押贷款管理办法》的规定，综合类证券公司可以以其自营的人民币普通股票（A股）和证券投资基金券办理质押贷款登记，自然人及综合类证券公司以外的其他法人持有的上市流通的人民币普通股票尚不能办理质押登记。但是质押是质权人与出质人协商的结果，如果自然人及综合类证券公司以外的其他法人以其持有的上市流通的人民币普通股股票出质，债权人也接受了这种出质，根据民法意思自治的原则，这种质押合同应当是有效的。但是上市公司的股权质押应当经过证券登记机构登记后，质权才能成立。目前我国证券市场上，中国证券登记结算有限责任公司是法定的也是唯一的办理上市证券登记业务的机构，如果它不办理这样的质押登记，无异于堵塞了订立质押合同的双方办理质押登记的唯一渠道。这样就造成了一个两难的局面，一方面法规要求质权必需登记才能设立，另一方面，法规又不允许唯一的法定机构办理登记，这无疑是十分荒谬的。这样的结果违背了同股同权的法律原则，也阻碍经济的发展与市场的稳定。因此，无论是A股还是B股，无论其持有人的身份如何，无论办理质押登记的目的是为了担保银行贷款债权还是担保其他债权，上市公司股权质押登记业务都应当全面展开。

、上市公司国有股出质的特殊规定。
从质押的程序来说，首先，国有股东授权代表单位以国有股进行质押，必须事先进行充分的可行性论证，明确资金用途，制订还款计划，并经董事会(不设董事会的由总经理办公会)审议决定；其次，以国有股质押的，国有股东授权代表单位在质押协议签订后，按照财务隶属关系报省级以上主管财政机关备案；最后，根据省级以上主管财政机关出具的《上市公司国有股质押备案表》，按照规定到证券登记结算公司办理国有股质押登记手续。
从质押的目的来说，国有股东授权代表单位持有的国有股只限于为本单位及其全资或控股子公司提供质押。
从质押股份的数量上来说，国有股东授权代表单位用于质押的国有股数量不得超过其所持该上市公司国有股总额的50％。