基金投資顧問和股票投資顧問

① 股票投資顧問可信嗎

股票投資顧問基本上都是不可信的，他們大多以「投資者教育」為名吸引學員，並稱是第三方監管，最開始會通過免費薦股的電話、直播、股票微信群等活躍起來。非法薦股就是利用個別投資者偏愛內幕消息、喜歡跟庄操作賺懶錢心態，讓其購買相關服務，並稱是第三方監管，他們也不可能拿到你的錢，但其實資金早就已經流入到他們腰包，而且漲跌都是自己控制，等到投資者發現異常時又會被踢出群聊，之前殷勤的業務員和群友都會失聯。例如講解股票知識、分析預測行情、傳授炒股技術、推薦股票及指導買賣點等。
他們除了推廣吸引投資者外，還在抖音、B站、微博、小紅書等平台大肆宣傳，薦股大V，理財達人等等更是比比皆是。並且，與專業合法合規的投顧機構相比，他們更懂得抓住熱潮、利用情緒。2020年，投資理財類視頻播放量同比增長464%。在站內搜索「股票」相關視頻，播放量從幾千到幾十萬不等，甚至可達百萬以上，內容既有行情復盤、K線講解等基本操作，也涉及公司分析、趨勢預測等總結展望。
諸如「我買第一支股票收益六位數」、「入市三年賺得2600萬」、「如何一個月幫女朋友賺到200萬」等標題的視頻比比皆是。吸睛的字眼背後，不乏意欲藉此吸取一波流量後建群、進而售賣課程的博主。這些人在通過微信好友之後，對方會發來一些類似指導之類的文字，接著就問你要不要加入他們的股票群。」該投資者進群後發現，起初群內只是定期發布薦股直播課程，到後面就會開始推薦高額的股票會員費，或者是期貨，現貨，等別的投資品種，這時候就到了割韭菜的時候了，很多這類平台號稱三方監管，其實資金早就已經流入到他們腰包，而且漲跌都是自己控制，等到投資者發現異常時又會被踢出群聊，之前殷勤的業務員和群友都會失聯。
拓展資料：
投資人被騙後如何處理：
1、冷靜對待：立馬報警，被騙後切勿驚慌失措，甚至打草驚蛇，也不要在猶豫之間錯過最佳的追回機。
2、收集資料：理順自己的被騙經過，將自己的交易記錄，截圖保存
3、保存證據：將帶單老師、開戶客服聯系的方式保存下來，以及老師的喊做單記錄和客服開戶記錄，做單記錄。
4、抓緊挽回：去警局做記錄，讓警方給我們提供幫助。
如果您被騙，請保留好相關證據，達到以下幾點基本上都是可以追回的：
1、平台還在運作，還沒有跑路；
2、有與業務員，老師有聊天記錄；
3、有出入金流水或是轉賬記錄；
4、交易操作在半年以內；
5、虧損金額在5萬元以上；
6、投資融資融券、指數、滬深300、個股期權、股票配資、外匯，期貨等其他產品都可以維權追回。
所以維權一定要盡早，時間越短越好追回。

② 基金投資顧問額額機構注冊還是備案

基金投資顧問機構是需要備案的。
開展基金服務業務，首先應取得相應的業務許可，也即市場准入監管。依據《證券投資基金法》的規定，從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術系統服務等基金服務業務的機構，應當按照中國證監會的規定進行注冊或者備案。
基金銷售，是指基金宣傳推介、基金份額發售或者基金份額的申購、贖回的活動。基金銷售機構銷售基金份額，需要開立專門賬戶收取投資人購買基金份額的款項，需要具有相應的技術設備辦理申購和贖回業務，需要具有相應專業素質的銷售人員為投資人提供咨詢服務。因此，基金銷售機構是否具備必要的條件，是維護投資人利益的基礎。

③ 基金投顧是什麼意思

你好，所謂的基金投顧就是基金投資顧問，是投資理財的代理人，接受客戶委託，幫助個人投資者獲得收益，收取咨詢服務費。
1、基金投資顧問是基金的投資顧問業務，主要是指具有相關資質的投資顧問機構，接受客戶的委託，為客戶選擇投資基金的具體品種、數量和交易時間。 客戶在客戶授權范圍內根據協議，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。 目前，國內多家試點機構紛紛推出智能投顧品牌並開展相關業務。 基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方先後取得基金投資顧問試點資格。
2、投資者在進行基金交易時，一般會對簽約的投資咨詢產品收取贖回費、申購費、銷售服務費、託管費、管理費和投資咨詢費。其中，基金投資顧問類似於股票中的投資顧問，是指具有相關資質的投資顧問機構接受客戶的委託，為客戶制定投資基金的具體品種、數量和交易時間。
3、根據協議在客戶授權范圍內，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。同時，收取一定的投資顧問服務費。不同的機構、不同的投資顧問產品有不同的投資顧問服務費。例如，形式偏好的短期理財的可能利率相對來說較低，但是偏好股票基金的利率是很有可能可能較高的，這個都是說不準的，基金這東西得買自己合適的，不要去跟風買。
拓展資料：
1、基金投資顧問的出現源於基金投資市場的需求。 中國基金業協會數據顯示，截至2019年底，股票型基金和債券型基金近18年平均年化收益率分別為15%和7.1%，顯著高於2019年的無風險收益率。
2、在我國的基金市場里，根據基金行業協會2019年的調查數據，只有36.5%的投資者自投資該基金以來盈利，即近三分之二的投資者虧損。 即使在基金整體漲幅較高的年份，大部分基金也出現虧損，這個時候基金投資顧問這個業務就出現了，其目的就是要解決這個問題。

④ 基金買方投顧是什麼呢基金投顧怎麼樣呢

基金投資咨詢本質上是一種投資咨詢服務，投資者通過購買金融機構提供的產品組合策略進行基金投資。同時，金融機構做好投資陪伴工作，通過價值投資理念的傳承，避免基本人群的興衰，努力使投資者獲得良好的投資體驗和滿意的投資回報。

基金投資顧問實際上是在推動基金從賣方投資顧問向買方投資顧問的轉型。第三方平台的優勢在於客戶數量多、平台建設完善、技術水平強，但其劣勢也很明顯，即投資研究能力、投資咨詢經驗和產品管理經驗與其他機構存在較大差距。因此，目前獲批的三大第三方平台採用與外部機構合作的方式，引入外部投資機構開發的投資策略和產品，為投資者提供定製服務。

⑤ 基金投顧是什麼意思

基⾦投顧是⼀種全⾃動的投資，⾃動的調⽤資⾦，是不⽤⼲預的；

⼀般只有投資⼩⽩才會基⾦投顧，稍微有點投
資經驗的投資者都不會這樣做，以為這樣做讓投資者們享受不到參與其中的感覺，⽽且收益也可能達不到預想的那
樣。

基⾦投顧這個機構是通過了國家證監會備案的，也是獲得了試點資格的；基⾦投顧的試點機構不是只是接受客戶
委託的也是可以從事基⾦的投資顧問的，是按照協議上的約定向客戶提出合理的策略跟建議的，並且從中直接或者間
接地獲得相應的經濟利益，基⾦的投顧策略應該作為公募的基⾦產品或者是國家證監會認可的同類型的產品。

拓展資料：

1、基金投顧和以往投資顧問的最大的區別，老羅認為就是基於客戶對基金投顧人員專業和道德操守的信任，進行的「全權委託代客理財」。目前券商投資顧問角色還是提供投資建議，不管口頭的還是書面形式（投顧產品），最終客戶下單交易還是必須客戶自己操作。如果直接把股票賬戶委託給券商投顧或者從業人員，是監管機構嚴格禁止的代客理財違規行為。

不過基金投顧的「全權委託代客理財」也是有很多限制的，比如目前老羅所在公司限定只能配置場外開放式公募基金，什麼ETF、首發基金、封閉運作基金、私募基金都不給配置。這是為啥呢？因為那些品種風險大或者缺乏流動性唄。另外一個限制就是投資比例，單客戶資金投資單只基金產品不能超過20%。本身公募基金就有單票的投資比例限制，基金投顧進一步限制單只基金產品的投資比例，這樣進一步分散，降低了風險。同時為了防止道德風險，基金投顧產品的周轉率也會限制。

2、基金投顧還有個比較有良心的設計。基金投顧是按照年管理服務費來收取費用的，類似基金的管理費用，每日計提，定期扣收。然後基金投顧人員根據協議代替客戶申購、贖回和轉換基金產品，這樣又有可能產生申購費用、贖回和轉換費用。客戶承擔的成本未免太高了。老羅所在公司是這樣規定的，申購贖回和轉換費用可以抵扣管理服務費，所以確實很講良心。

3、現在市場上非法代客理財之類的很多。券商本身就是經過監管機構嚴格審核才會頒發牌照，基金投顧業務也是監管機構進一步審核准入，券商的基金投顧業務天生具備專業的人才儲備和資本實力。老羅相信基金投顧會是券商及從業人員提升服務質量的一個契機。

⑥ 基金顧問是做什麼的

根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。

⑦ 基金投顧是怎麼回事呢

基金投顧即代理投資理財，接受客戶的委託，幫助個人投資者獲得收益，收取顧問服務費。即投資者把錢交給第三方機構，由第三方機構代替個人來打理這筆錢，其中還包括有贖回、調倉、申購等項目，然後客戶每年付一定的費用。
基金投資顧問試點機構從事基金投資顧問業務，可以接受客戶委託，按照協議約定向其提供基金投資組合策略建議，並直接或者間接獲取經濟利益。基金投資組合策略建議的標的應當為公募基金產品或經中國證監會認可的同類產品。

⑧ 請問公募基金的投資顧問業務有哪些

公募基金的投資顧問業務，主要是指擁有相關資質的投資顧問機構，接受客戶委託，在客戶授權的范圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。
目前證監會批準的基金投顧試點有3家獨立基金銷售機構，2019年12月，盈米基金與螞蟻基金、騰安基金一同獲得由證監會批準的公募基金投資顧問業務試點資格，是首批獲得該資格的獨立基金銷售機構之一。2020年10月22日，盈米基金旗下的且慢「四筆錢」基金投顧服務計劃也正式上線。