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保本型股票投資組合

發布時間:2022-10-01 01:57:03

❶ 什麼是保本型基金

你好,保本型基金是指投資者將資金投資到債券、定存等具有固定收益的投資工具上的一種基金,在基金到期日時,本金與收益之和大致等於初始本金。

【期限】不同的國家基金期限不同,如我國一般是3年,其他國家甚至7-12年。
【特點】保本型基金有以下3個特點:
1. 本金保障:基金投資者在基金到期時可以獲得本金保證。

2. 半封閉性:有保本期,投資者只有在到期日贖回,才能獲得保本的保證。

3. 增值潛力:可以在保證本金安全的同時,賺取投資收益。
風險揭示:本信息部分根據網路整理,不構成任何投資建議,投資者不應以該等信息取代其獨立判斷或僅根據該等信息作出決策,不構成任何買賣操作,不保證任何收益。如自行操作,請注意倉位控制和風險控制。

❷ 基金有哪幾種類型啊

基金按照不同的標准可以劃分為不同的種類,比如根據基金投資對象的不同可以分為貨幣型基金、股票型基金、混合型基金、債券型基金等;如果按照組織形態進行劃分,又可以分為公司型基金和契約型基金;根據基金是否可以贖回或者增加,可以分為開放式和封閉式基金。

❸ 保本型基金和貨幣型基金的優缺點有哪些

一、流動性不同-保本型基金和貨幣型基金有什麼區別:保本型基金流動性較弱,保本型基金都存在一定的保本周期,目前國內保本周期最短的是2-3年的,長的還有8-10年的,其中保本周期以2-3年的居多,但如想在保本期限內贖回是需要支付一定的贖回費用的。貨幣型基金的流動性強的特點就不用多說了,貨幣型基金在有的平台上還實現了隨時存取。

二、投資費用不同-保本型基金和貨幣型基金有什麼區別:保本型基金都是要有擔保人給金的安全做保障的,所以保本型基金除了支付一般基金所要支付的申購費、贖回費等之外,額外還要支付擔保人的擔保費率,一般在0.1%-0.24%之間,其中大部分的擔保費率保持在0.12%-0.17%之間。貨幣型基金就沒有保本型基金那麼多的手續費,有的貨幣型基金還實現了0手續費就可以購買。當然在展恆基金網是可以實現0申購費購買基金的。

三、保障方式不同-保本型基金和貨幣型基金有什麼區別:保本型基金在保本期限內100%保障本金的安全,並不放棄追求更高的收益率。但是貨幣型基金並不保證本金是一成不變的,但是到目前為止貨幣型基金還沒有出現過本金有損失的時候。

❹ 保本型基金什麼是什麼

你好,保本型基金是指通過採用投資組合保險技術,保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金,它的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。
它具有三大特點,分別是本金保障、半封閉性、增值潛力。
1、本金保障
保本型基金的核心特點就是在投資者持有基金到期時,至少能夠獲得投資本金和一定回報,因此,投資者投資保本型基金可以免使本金受損。
2、半封閉性
保本型基金都會規定一個保本期,基金持有人只有持有該保本基金到期,才能獲得保本的保證。而如果提前贖回,將不享受優待。
3、增值潛力
保本型基金在保證投資者本金安全的同時,通過股票或各種金融衍生產品的投資分享證券市場的收益。與銀行存款或國債投資相比,保本型基金具有較高的增值潛力,在同樣保證本金回報的同時,具有較高的預期收益。

❺ 請問:成長型基金和混合型、保本型有什麼區別

成長型基金的投資目標是長期資本增值。投資於具有良好增長潛力的上市公司股票或其他證券:南方穩健成長、華夏成長等。一些成長型基金投資范圍很廣,包括很多行業;一些成長型基金投資范圍相對集中,比如集中投資於某一類行業的股票或價值被認為低估的股票。成長型基金價格波動一般要比保守的收益型基金或貨幣市場基金要大,但收益一般也要高。一些成長型基金也衍生出新的類型,例如基金成長型基金,其主要目標是爭取資金的快速增長,有時甚至是短期內的最大增值,一般投資於新興產業公司等。這類基金往往有很強的投機性,因此波動也比較大。 混合基金是指可以投資股票、債券和貨幣市場工具,沒有明確的投資方向的基金。凡基金名稱中出現混合基金或混合型基金的,以及無法明確股票、債券或貨幣類別的基金劃分為混合基金。混合基金根據資產投資比例及其投資策略再分為偏股型基金、平衡型基金和偏債型三個二級類別。平衡型基金再細分為股債平衡型基金和靈活配置型基金兩個三級類別。
保本型:基金從本質上講是一個混合型(平衡型)基金,主要通過投資組合中固定收益類資產(債券為主)和股票、衍生金融產品(期權)的策略配置來達到基金保值、增值的目標,此類基金產品風險較低,並不放棄追求超額收益的空間,所以此類產品頗受投資者的青睞,如香港、新加坡、台灣在前段時期股市不景氣的狀況下,保本基金大行其道,創下了基金銷售的佳績;而在牛市中,由於此類產品能分享股市上漲帶來的收益,表現出來的贏利能力並不比股票基金差多少,因而也有很強的市場競爭能力,可以說無論牛市、熊市保本基金都有很強的賣點 保本基金最大特點是:有持有期限,否則手續費很高。

❻ 6萬元,投資保本類的金融理財產品年組合收益率6%,如何進行組合

表5 普通債券型基金業績前十名序號基金簡稱份額凈值(元)今年以來凈值增長率(%)成立以來累計凈值增長率(%)成立以來運作時間(年)1天治穩健雙盈債券1.09616.18%9.60%4.15622工銀瑞信添頤債券(A類)1.20214.69%20.20%1.39453工銀瑞信添頤債券(B類)1.1913.98%19.00%1.39454易方達穩健收益債券(B類)1.16813.93%35.56%4.9265民生加銀增強收益債券(A類)1.19213.74%22.62%3.44936易方達穩健收益債券(A類)1.160213.64%33.65%4.9267民生加銀增強收益債券(C類)1.17513.20%20.88%3.44938南方廣利回報債券(A/B類)1.06413.19%6.40%2.16169長信利豐債券1.07712.77%20.67%4.008210南方廣利回報債券(C類)1.05512.71%5.50%2.1616建議選一個債券型基金

❼ 股票型,貨幣型,債券型,股票B型,股票A型,保本型,進取型,穩健型,謹慎型的基金有什麼區別啊

股票型基金——就是它幾乎所有的資金都用來買股票,收益所得都是從股票中來的。

混合型基金——大多數的資金買股票,其他部分收益從外匯、國債、存款等收益穩定的投資獲得。分險比股票型小,當然回報也有所不及。

保本型基金——就是以保本為主,在保住你本金的前提下,以外匯、國債、存款等收益穩定的投資為主,獲取收益,分險很小,但是正常回報率高不到哪裡去(前兩年的好收益應該是不怎麼正常的,也不會再有)。

貨幣基金——投資國庫券、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、企業債券、同業存款等等方式的基金,分險很小,年收益目前在1.5%~2%左右。

債券基金——顧名思義,投資債券的基金。

❽ 股票投資組合方式有哪些

1.保守型投資組合。採用這種類型的投資組合方式,其資金的分配情況應當是,將80%或全部的資金用於購買不同的具有中、長期投資價值的股票,而只將約20%或20%以下的少量資金用於對短線股票的炒作。這種投資組合方式需要投資者選擇那些有較高股息的股票作為投資對象,這可以使投資者在經濟呈現穩定增長的情形下,從那些經營情況良好、投資回報安全穩定的公司的股票中,獲取較為滿意的投資回報。
但是,採用這種保守型的投資組合方式,也要求投資者時刻注意公司的經營情況的變化和國家有關的政策動向,因為任何一種股票都絕對不可能永葆青春,常勝不衰,它完全有可能在國家方針政策轉向、產業結構調整、市場環境變化等因素的影響下由盛轉衰,由盈轉虧。所以,保守型投資組合雖然可以較大限度地降低投資風險,但也並不是說就能夠完全消除風險。
2.投機型投資組合。這種投資組合方式正好與保守型投資組合方式相反;是將大部分或全部的資金都用於投機性股票炒作的一種資金組合方式。採用這種方式的盈利情況,基本上取決於投資者對各種股票漲跌形勢的准確判斷。如果投資者有較強的分析判斷能力、充裕的時間以及敏銳的洞察力,則採用這種投資組合方式往往能夠獲得比其他形式的資金組合方式更為可觀的利潤和收益,但同時它也比其他的資金組合方式有著更大的風險性。
3.隨機應變型投資組合。這是投資者根據市場的具體情況來決定採用何種投資組合方式的一種投資方法。這種方法認為,在股市不太活躍的情況下,應採用保守型投資組合,即將資金投入到長線昅中,以獲取較為穩定的收入;而在股市十分活躍的情況下,應採用投機型投資組合,以便能從各種股票的跌漲差價中獲取更大的收益。這一投資組合方式因能夠較好地適應股市的變化,而被多數投資者所採用,採用這一方法的關鍵一點,是投資者要有能力對股市的大勢有一個比較准確的形勢判斷。
4.市場分散型投資組合。這是投資者根據不同的市場情況採用不同投資組合方式的一種投資方法。這種方法認為,在有新股上市時,即將資金投入到一級市場上進行炒作;在大勢上漲時,即將資金投入到二級市場上進行炒作;在無新股上市、大勢下跌的情況下,即將資金投入到一級半市場上進行炒作。這樣,分散市場投資的組合型式,已被實踐證明是可行的,而且已被好多投資者所採用。

❾ 基金類型,配置型,保本型,股票型都是什麼意思

配置型基金是指資產靈活配置型基金投資於股票、債券及貨幣市場工具以獲取高額投資回報,其主要特點在於,基金可以根據市場情況顯著改變資產配置比例,投資於任何一類證券的比例都可以高達100%。
保本型基金在國外風行多年,因為不論市場走多或空,都不會影響日常生活,或原先既定計劃。但由於保本基金有投資期間的限制,提前贖回不但無法保障本金,還必須支付贖回費用,因此在投資這類商品時,必須注意贖回手續費的比例與相關贖回條件。
股票基金亦稱股票型基金,指的是投資於股票市場的基金。證券基金的種類很多。目前我國除股票基金外,還有債券基金、股票債券混合基金、貨幣市場基金等。
配置型與股票型基金的差異在於投資組合的比例,股票型基金投資股票比例相對更高,風險也更大些,理論上來講收益也可能更高,也可能虧損更多。
目前對基金分類的分歧主要是在股票基金與混合基金上,個別債券基金也存在分歧。晨星將開放式基金分為股票型基金、配置型基金、債券型基金、保本基金和貨幣市場基金;銀河證券則將開放式基金分為股票型基金、偏股型基金、股債平衡型基金、偏債型基金、債券型基金、保本型基金、貨幣型基金(貨幣型基金又分A、B兩類)七大類;還有機構對基金進行了兩級分類:第一級分別是股票基金、混合基金、債券基金和貨幣市場基金;第二級是對第一級進行細分,如將混合基金再進一步分為平衡型、偏債平衡型。
分類結果不同的直接原因是分類方法的差異。目前,各機構採用的基金分類方法分為事前和事後兩種,採用事後分類以晨星為代表。晨星公司以基金的投資組合為依據,根據基金實際的股票債券投資比例劃分基金類型。銀河證券和天相則以基金合同為依據,兩家機構都認為,基金合同是基金必須遵守的,以此為依據比較合理。所不同的是,天相主要以基金的比較基準為依據,而銀河證券則以基金合同中的「資產配置比例」為主,輔以業績比較基準和投資目標為參考。也有事前和事後的結合,除了基金合同里規定的資產配置比例和比較基準外,還會參考基金的投資組合。
分類和評估方法不一樣帶來的結果不同,業內人士認為,投資者不能只看一隻基金是幾星級,更重要的是了解每一種基金評價方法的理念和星級代表的涵義。但這不僅對普通投資者來說是很困難的,就連進行基金銷售的專業人士,也不一定清楚每個評級機構所用的方法和結果有何異同。
至於各類比例如何分配以分散風險,我認為與你個人風險承受力有關。如果你有較大的承受力且資金可用於中長期投資,股票型和偏股型比例可相應提高些,否則就減小。

❿ 在保本的前提下,有哪些可投資的理財方式

在保本前提下收益較高的投資工具主要以下幾類:

1、銀行存款。這個不過多解釋,主要是定期存款。

2、儲蓄式國債。在銀行櫃台就可以買到,以1年、3年、5年比較常見,收益率視銀行掛牌,大約在4%-5%之間,流動性尚可,可以提前贖回,一般持有期越短相應收益率越低,且有一定的後端手續費,但是相對銀行定期存款的只要提前贖回就變成活期的條款還是有比較明顯的優勢。另外起點很低,100元即可,銀行櫃台認購即可。

3、公司債。信用評級為AA+及以上的公司債,安全性已經非常高,不過肯定還是不如國債。公司債的收益率一般在5%-8%較為常見,每年付息一次,缺點是本金存在波動風險,因此短期持有是沒有保本承諾的,但是通過持有到期的方式可以對沖本金波動的缺點。當然,如果投資於單一公司債的缺點是可能會面臨個體風險,比如公司基本面發生重大變化導致信用評級下降的風險,因此建議進行組合投資,在期限、品種上都可以進行組合。公司債的流動性非常好,可以T+0交易,即買了之後馬上可以賣出。公司債最低交易10份,金額約1000元左右,個人投資者需要開立證券賬戶(平時俗稱的股票戶)。

4、可轉債。在可轉債的保底價格之下買入評級較高的可轉債,可以達到」保證本金的股票「的效果,即收益下有保底上不封頂。可轉債的保底價格=期末的回售價格+應記利息,一般在106-112較為常見。當然,作為債券的一類,可轉債也有信用評級,中低評級的債券需要注意違約風險。可轉債是在保本前提下少數存在暴利可能性的投資工具,可以重點關注。和公司債一樣,可轉債也是T+0交易,起點金額和公司債一樣。

5、保本基金。公募基金公司發行的保本基金。這里的保本,嚴格意義上是在剛發行時買入才能實現保本的效果,中途買入不給保本承諾,但實際上如果中途保本基金的凈值在1元以下,反而是介入的良機,比如興全保本當年跌至0.94元,就是良機。保本基金一般都是嚴格按照保本原理運作,最終到期時最差情況也是1元以上。歷史保本基金做的特別好的,一年收益率40%以上也是有過的,但是這種情況可遇不可求。保本基金的一大缺點是他的手續費很高,申購費1.5%(認購費一般1%左右),一年內贖回的手續費為2%,因此流動性不是特別好,適合長期持有(持有到期無贖回費)。

6、銀行理財。銀行理財有保本型理財和非保本型理財。保本型理財安全性毋庸置疑,尤其是大型商業銀行的。而非保本型理財,國有銀行發行的固定收益非保本理財其實約定於就是保本型理財了,而大型股份制商業銀行的風險也不是很大。理財產品的流動性比較差,期限往往是固定的,無法提取支取。不過商業銀行目前以開展以自己銀行的理財產品為質押對象的貸款產品,實現了曲線流動性提供。

7、貨幣基金。貨幣基金因余額寶的橫空出世而更加名聲大噪。貨幣基金的收益一般有限,收益率每天都不一樣,短期主要受市場資金供求營銷、中長期主要受央行基準利率等因素營銷。這幾年來看,波動區間大致區間為3.5%-4.5%,如果臨近季度末、年末,往往因為資金面緊張可能會沖到5%以上,但是一般持續時間不會太長。貨幣基金的購買渠道現在已經非常豐富,幾乎已經成為交易最便捷的投資工具。

最後再補充一點保本的概念。其實保本承諾本身不是關鍵,給出保本承諾的主體是誰才是關鍵所在。誰都可以給出保本的承諾,但是這個承諾的主體是否有足夠值得信賴的基礎才是是否真正保本的關鍵。目前金融行業來說,銀行和保險公司的保本承諾我們深信不疑,基金公司發行的保本基金我們也可以足夠信賴,而央行發行的票據(本質就是承諾保本付息的借款)我們也有十足的安全感。所以以後每當聽到某個產品承諾保本,先看看那個公司、機構或個人到底有沒有這個實力。

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